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Calculadoras y simuladores financieros gratuitos para inversores independientes. Sin registro, sin recolección de datos, sin costos ocultos. Todas las herramientas se ejecutan completamente en tu navegador: tus datos financieros nunca salen de tu dispositivo.
¿Por qué usar portfolios.tools?
187 herramientas gratuitas: rebalanceo, interés compuesto, opciones, bonos y más
100% del lado del cliente: los cálculos se ejecutan en tu navegador, sin datos enviados a servidores
10 idiomas: Inglés, Español, Portugués, Francés, Alemán, Italiano, Neerlandés, Sueco, Japonés
Calendario Ex-Dividendo
Rastrea las próximas fechas ex-dividendo, cuenta regresiva hasta pagos y estima ingresos.
Rendimiento de Bono al Vencimiento
Calcula YTM, rendimiento actual y rendimiento de cupón a partir de datos del bono.
Gráfico de Acciones
Precios en tiempo real con gráficos de velas interactivos y medias móviles.
Período de Tenencia de Ganancias
Estima el ahorro fiscal al mantener más de un año: compara tasas de corto vs largo plazo.
Comparador de Interés Compuesto
Compara múltiples escenarios de inversión lado a lado: mensual vs anual, diferido vs imponible.
Calculadora de Interés de Margen
Calcula el costo diario/mensual/anual del interés de margen para cualquier tasa de corretaje.
Calculadora de Equilibrio de Opciones
Calcula los precios de equilibrio para calls y puts al vencimiento.
Suma Única vs Periódico
Compara inversión única inicial contra promedio de costo en dólares a lo largo del tiempo.
Comparador de Impuesto de Dividendos
Compara el tratamiento fiscal de dividendos calificados vs ordinarios por tramo impositivo.
Detector de Solapamiento de ETFs
Compara las participaciones de ETFs para detectar riesgos ocultos de concentración.
Calculadora de Rebalanceo de Cartera
Calcula órdenes de compra óptimas para nuevas contribuciones con nuestra calculadora gratuita de rebalanceo de cartera para alcanzar tu asignación objetivo: sin necesidad de vender.
Calculadora de Temperatura de Cartera
Analiza el riesgo de concentración gratis con nuestra Calculadora de Temperatura de Cartera. Mapas de calor interactivos de exposición sectorial, geográfica y cambiaria al instante.
Rastreador de Rendimiento sobre Costo
Calcula tu rendimiento real de dividendos basado en el precio de compra original: ve cómo el crecimiento de dividendos potencia tu YOC.
Calc. de Caída Máxima
Calcula la caída máxima, tiempo de recuperación e Índice de Úlcera.
Ratio Sharpe y Sortino
Calcula los ratios de Sharpe y Sortino para medir los rendimientos ajustados al riesgo.
Promediador de Precio DCA
Calcula el costo promedio real por acción de compras periódicas: compara DCA vs suma única.
Rendimiento FCF
Filtra acciones por rendimiento de flujo de caja libre: compara la generación de efectivo con la capitalización de mercado.
Analizador de Ratios del Estado de Resultados
Calcule márgenes bruto, operativo y neto más cobertura de intereses desde partidas del estado de resultados.
Calculadora Altman Z-Score
Prediga el riesgo de quiebra con el modelo Altman Z-Score de 5 ratios.
Rastreador de Sorpresas de Ganancias
Rastrea superaciones e incumplimientos del EPS trimestre a trimestre. Calcula porcentajes de sorpresa, contadores de rachas y sorpresa media.
Comprobador de Balance
Evalúa la salud financiera con ratio corriente, D/E, ratio de patrimonio y ratio de endeudamiento.
Comparador de Sectores
Compara las ponderaciones sectoriales de tu cartera con el S&P 500: descubre posiciones sobre/infraponderadas.
Calculadora Black-Scholes de Opciones
Valora opciones call y put europeas con el modelo Black-Scholes. Calcula los Griegos y verifica la paridad put-call.
Calculadora Beta de Cartera
Calcula la beta ponderada de tu cartera, clasificación, equivalente de apalancamiento y sensibilidad a movimientos del mercado.
Asignador de Paridad de Riesgo
Asigna capital por contribución al riesgo: equilibra volatilidad y correlación entre activos.
Frontera Eficiente 2 Activos
Traza la frontera eficiente, cartera de mínima varianza y cartera tangente para dos activos: ajusta rendimiento, volatilidad y correlación.
Rentabilidad Real (Ajustada por Inflación)
Ajuste la rentabilidad nominal por inflación con la ecuación de Fisher: vea el poder adquisitivo real.
Número de Graham
Valor razonable de Benjamin Graham con margen de seguridad.
Retorno Total
Cambio de precio + dividendos + splits con desglose CAGR.
Retorno Ponderado por Tiempo
Enlace geométrico de retornos de subperíodos vs retorno simple.
Margen de Seguridad
Calcula el colchón de seguridad del valor intrínseco con bandas de riesgo y tamaño de posición.
Calculadora de Rendimiento Ponderado por Dinero
Calcule TIR o XTIR a partir de flujos de efectivo irregulares con fechas: mida su tasa de retorno personal considerando el momento de los depósitos.
Regla del 72 / 114 / 144
Tiempo de duplicación, triplicación y cuadruplicación para cualquier tasa de interés.
Calculadora CAGR
Tasa de crecimiento anual compuesta entre dos valores en cualquier periodo.
CAGR Inverso
Años necesarios para alcanzar una meta a un CAGR dado con tabla de proyección.
Conversor de Salario por Hora
Convierte precios de compras en horas de trabajo y costo de oportunidad.
Calculadora del Factor Latte
Costo a largo plazo de gastos recurrentes vs invertir en su lugar.
Generador de Facturas
Crea y descarga facturas profesionales con calculos automaticos. Sin servidor, sin registro, privacidad total.
Rastreador de Metas de Patrimonio
Cronograma y velocidad para alcanzar cualquier meta de patrimonio.
Compuesto HYSA
Interés neto después de impuestos con proyecciones mensuales, anuales y a 5 años.
Bola de Nieve vs Avalancha
Compara estrategias de pago: saldo menor primero vs tasa más alta primero.
Ajuste de Split
Ajusta acciones y coste base tras splits directos o inversos.
Tamaño de Posición
Acciones según riesgo con entrada, stop loss y porcentaje de cartera.
Ratio Riesgo/Beneficio
Evalúa operaciones con RRR, Kelly y tasa de acierto de equilibrio.
Calculadora de Promedio a la Baja
Calcule el Nuevo Costo de Equilibrio al Comprar Acciones Adicionales
Enrutador de Nivel de Stop Loss Trailing
Genere Niveles Progresivos de Stop Loss para Asegurar Ganancias
Calculadora de Multiplicador de Renta Bruta
Valora Rápidamente Propiedades de Alquiler Usando el Multiplicador de Renta Bruta
Evaluador de Tasa de Capitalización de Propiedades
Analiza el Ingreso Neto Operativo Versus el Costo de Adquisición
Calculadora de Retorno sobre Efectivo
Mide el Retorno del Flujo de Caja en Relación a tu Inversión Inicial
Punto de Equilibrio Refinanciación Hipoteca
Meses hasta recuperar los costos de cierre con pagos más bajos.
Calculadora de Pago Extra Hipoteca
Interés ahorrado al añadir pagos extra al capital cada mes.
Calculadora WACC
Costo medio ponderado del capital entre deuda y patrimonio.
Calculadora de Análisis Dupont de Retorno sobre el Capital
Descomponga el ROE en Margen de Beneficio, Rotación de Activos y Multiplicador de Capital
Timestamp Unix a Zonas Horarias de Mercado
Convierte Tiempo Unix a Sesiones de Mercado: NYSE, LSE, SSE y TSE
Codificador Decodificador de Payload Base64 Financiero
Codifica y Decodifica Cadenas Base64 para Inspección de Payloads de API
Programación Cron para Tareas de Mercado
Traduce Horarios de Mercado en Lenguaje Natural a Expresiones Cron
Depurador de Tokens JWT Financieros
Decodifica e Inspecciona JSON Web Tokens del Lado del Cliente
Desglose de Asignación Objetivo
Desglose de las Tenencias Combinadas de ETFs en Pesos Regionales y Sectoriales Subyacentes
Medidor de Ratio PEG
Evalúa si una Acción con PER Alto Está Justificada por el Crecimiento de Ganancias
Calculadora de Valor Empresarial
Determina el Costo Teórico de Adquisición de una Empresa
Calculadora del Modelo de Descuento de Dividendos
Valora Acciones de Dividendos Estables Usando el Modelo de Crecimiento de Gordon
Calculadora de Fondo de Emergencia Multinivel
Calcula Runways Básico, Reducido y Óptimo
Indicador de Tasa de Consumo del Fondo de Emergencia
Panel Dinámico que Mapea el Ahorro a Tasas de Consumo Mensual Variables
Ratio de Gastos de ETF
Compare el arrastre compuesto de MER bajo vs alto a lo largo de décadas.
Impulso DRIP
Descubra cuándo los dividendos compran acciones completas y proyecte la capitalización DRIP.
Arrastre de Volatilidad
Recuperación necesaria tras caídas y retornos geométricos vs aritméticos.
Erosión por Inflación
Vea la pérdida de poder adquisitivo del efectivo a lo largo del tiempo con tabla año por año.
Fatiga de Suscripciones
Agregue tarifas recurrentes y el coste de oportunidad de inversión a 10 años.
Inflación del Estilo de Vida
Rastree cuánto de cada aumento ahorra vs gasta a lo largo de su carrera.
Planificador de Fondos de Amortización
Objetivos de ahorro mensual uniformes para gastos anuales irregulares.
Leasing vs Compra
Coste de leasing vs compra a 10 años con coste de oportunidad de la diferencia invertida.
Matriz de Comisiones de Bróker
Costes de bróker fijo vs porcentual y depósito de equilibrio.
Coste del Spread FX
Revele las comisiones ocultas de conversión de divisas en los spreads FX.
Planificador de Cosecha Fiscal
Maximice ganancias de capital libres de impuestos con recomendaciones de lotes.
Alerta de Wash Sale
Detecte violaciones de wash sale de 30 días y base de coste ajustada.
Acumulación vs Distribución
Compare la eficiencia fiscal de ETF de acumulación vs distribución a 20 años.
Arrastre por Impuesto al Patrimonio
Daño al portafolio a largo plazo por impuestos anuales al patrimonio.
Rendimiento de Covered Call
Retorno de prima anualizado por la venta de covered calls.
Calculadora de Llamada de Margen
Encuentra el precio exacto de la acción donde un bróker activa una llamada de margen en una posición larga apalancada.
Calculadora de Pérdida Impermanente
Modela el riesgo de los pools de liquidez AMM cuando los precios de los tokens divergen de tu ratio de entrada.
Simulador de Rendimiento Real de Staking
Resta la inflación del token del APY nominal de staking para encontrar el retorno real de poder adquisitivo.
Modelador de Equilibrio de Short Squeeze
Calcula las tarifas de préstamo en corto a lo largo del tiempo y el precio de cobertura de equilibrio.
Calculadora de Valoración DCF
Calcula el valor intrínseco de una acción a partir de flujos de caja libres proyectados y valor terminal.
Asignador de Capital VAN
Determina la viabilidad del proyecto descontando flujos de caja variables multianuales.
Libro de Calendario de Amortización
Genera un desglose completo de capital vs intereses para cualquier préstamo de tasa fija.
Calculadora de Relación LTV:CAC
Evalúa la eficiencia del modelo de suscripción SaaS con el valor de vida del cliente y el costo de adquisición.
Proyector de MRR Run Rate
Rastrea la velocidad de crecimiento y cancelación para pronosticar líneas base de ingresos recurrentes anuales.
Simulador de Daño por Cancelación SaaS
Modela la destrucción compuesta de ingresos por cancelación durante 24 meses.
Calculadora de Equilibrio Bootstrapped
Encuentra el conteo exacto de usuarios necesario para cubrir los costos de infraestructura en la nube.
Calculadora de Tarifa Horaria Freelance
Incorpora horas administrativas no pagadas, vacaciones, gastos e impuestos en tu tarifa objetivo.
Calculadora de Auditoría CAC
Desglosa gasto en marketing, costos de herramientas y salarios en el costo real de adquisición de clientes.
Calculadora de la Regla del 40
Mide la tasa de crecimiento más el margen de beneficio para evaluar el atractivo de inversión SaaS.
Calculadora de Tasa de Quema y Pista
Muestra la esperanza de vida de la startup bajo diferentes escenarios de gasto mensual.
Backtester de Década Perdida
Simula el comportamiento de la cartera durante períodos prolongados de mercado plano usando datos históricos incluidos.
Probador de Riesgo de Secuencia de Retornos
Muestra el impacto devastador de las caídas del mercado al inicio de la jubilación con secuencias de retorno reordenadas.
Simulador de Drawdown Histórico
Simula caídas de pico a valle de los principales índices con datos históricos incluidos.
Backtester de Cartera Permanente
Prueba la asignación 25/25/25/25 de Harry Browne con datos históricos incluidos.
Visualizador de Rotación Sectorial
Rastrea patrones históricos de rendimiento superior sectorial durante los principales ciclos económicos.
Simulador Monte Carlo FIRE
Ejecuta escenarios estadísticos de retorno para estimar la probabilidad de éxito del retiro seguro.
Estimador Lean vs Fat FIRE
Calcula objetivos de jubilación minimalista vs lujo y los años hasta cada hito.
Calculadora Coast FIRE
Encuentra la edad exacta en la que puedes dejar de ahorrar y dejar que el interés compuesto se encargue del resto.
Calculadora Barista FIRE
Calcula cuánto acorta tu cronograma de jubilación un trabajo parcial de bajo estrés.
Calculadora Dinámica de Tasa de Retiro
Simula reglas de gasto variable basadas en el rendimiento del mercado como Guyton Klinger y VPW.
Tiempo para FIRE
Convierta su tasa de ahorro en meses hasta la independencia financiera.
Optimizador de Impuestos Post-Jubilación
Simule tasas impositivas progresivas sobre retiros continuos de capital y optimice la estrategia de retiro.
Planificador de GeoArbitraje
Compare la duracion de jubilacion en diferentes paises.
Morir con Cero
Reduzca el capital a cero en la esperanza de vida.
Puente de Ingreso Pasivo
Cubra la brecha entre la jubilacion anticipada y la pension.
Visualizador de Griegas de Opciones
Fórmulas matemáticas puras que muestran comportamientos de decadencia Delta, Gamma, Theta y Vega para calls y puts.
Visualizador Sankey de Flujo de Caja
Mapee ingresos a gastos con un diagrama de flujo proporcional.
Simulador de Dilución de Capital
Modele el impacto de rondas de VC en la participación de los fundadores.
Calculadora de Valor de Opciones sobre Acciones
Calcule el valor de ESO en escenarios de precio de salida.
Verificador de Tratados de Doble Imposición
Consulte las tasas de retención de impuestos según tratados entre países.
Estimador de Impuesto de Salida para Expatriados
Simule el impacto fiscal de cambiar la residencia fiscal.
Conversor de JSON a OpenAPI
Genere especificaciones OpenAPI 3.0 desde respuestas JSON.
Generador de SQL a TypeScript
Convierta DDL CREATE TABLE en interfaces TypeScript.
CSV a JSON Financiero
Normaliza exportaciones CSV de bróker en arrays JSON.
Generador de Datos Mock para APIs
Genere filas mock de API fintech desde esquemas JSON.
Conversor de YAML a JSON
Analice configuraciones YAML de portafolio en JSON validado.
Analizador de Transacciones con Regex
Construya patrones regex para categorizar transacciones bancarias.
Matriz de Correlación de Activos
Visualice cómo se mueven juntos los ETFs y clases de activos.
Calculadora de Arrastre Fiscal UCITS
Compare el arrastre fiscal de ETFs de EE.UU. vs Irlanda a 30 años.
Eficiencia Fiscal REIT vs ETF
Compare los rendimientos después de impuestos de bienes raíces vs ETF.
Calculadora de Alquiler vs Compra
Compare ser propietario de vivienda versus alquilar durante décadas.
Analizador de Operaciones BRRRR
Analice operaciones de Compra, Rehabilitación, Alquiler, Refinanciación y Repetición.
REIT vs Propiedad Física
Compare REITs líquidos con inversión directa en propiedades.
Depreciación de Mantenimiento de Propiedades
Estime las reservas de Capex por antigüedad y metros cuadrados.
Probador de Riesgo de Apalancamiento
Pruebe el capital bajo escenarios de caída del valor de la propiedad.
Simulador DCA vs Monto Único
Compare monto único vs promedio de costo en dólares históricamente.
Estimador de Arrastre de Efectivo
Cuantifica el costo de oportunidad de mantener efectivo vs estar totalmente invertido.
Portafolio Multidivisa
Convierte tenencias multidivisa a una moneda base con exposición cambiaria.
Asignador Núcleo-Satélite
Modela portafolios núcleo-satélite con pesos efectivos y controles de concentración.
Asignador Cripto Renta Variable
Dimensiona cripto vs renta variable usando ponderación por volatilidad inversa.
Punto Equilibrio Multi-Producto
Ingresos y unidades de equilibrio con margen de contribucion ponderado entre SKUs.
Analizador Fabricar o Comprar
Compara costo de fabricacion interna versus cotizacion externa incluyendo capacidad y costos relevantes.
Precio de Pedido Especial
Acepta o rechaza pedidos unicos comparando costo relevante por unidad con el precio ofertado.
Calculadora EOQ
Cantidad economica de pedido que minimiza costos anuales de pedido y almacenamiento.
Calculadora Retornos LBO
MOIC y TIR del equity con multiplos de entrada/salida, amortizacion de deuda y periodo.
Calculadora Acrecion/Dilucion
BPA pro forma combinado versus individual con porcentaje de acrecion o dilucion.
Calculadora Comparables Cotizados
Rango de valor de equity implicito a partir de multiplos EV/EBITDA, P/E y P/S de pares.
Calculadora Valoracion SOTP
Puente de equity por suma de partes valorando segmentos con multiplos distintos.
Waterfall Preferencia Liquidacion
Stack de preferencias Serie A/B/C con caps de participacion y reparto fundador/inversor.
Calculadora Transacciones Precedentes
Aplica multiplos de transacciones historicas de M&A a una empresa objetivo.
Beneish M-Score
Modelo de ocho ratios para detectar manipulacion contable con umbral de bandera en -2.22.
Springate Score
Modelo de prediccion de quiebra estilo Z de cuatro ratios para empresas privadas.
Margen de Covenant
Ratios de apalancamiento y cobertura medidos contra limites covenant con colchon de incumplimiento.
Cobertura de Cargos Fijos
EBIT mas cargos fijos dividido por cargos fijos mas intereses para analisis de prestamistas.
Ratio de Treynor
Exceso de retorno por unidad de riesgo sistematico medido por el beta de la cartera.
Calculadora de TIR Modificada (MIRR)
Tasas de reinversion y financiacion aplicadas a los flujos de caja; resuelve MIRR frente a TIR clasica.
Calculadora de Tasa de Cruce del VAN
TIR incremental donde dos proyectos mutuamente excluyentes tienen el mismo VAN.
Calculadora de ROIC
NOPAT dividido por el capital invertido; compara el spread ROIC vs WACC.
Calculadora de Valor Economico Agregado (EVA)
EVA igual a NOPAT menos el producto de WACC por capital invertido; ingreso residual en dolares, la metrica que Stern Stewart convirtio en estandar corporativo global.
Conversor FCFF a FCFE
Convierta flujo de caja libre para la empresa en flujo de caja para el accionista ajustando deuda neta e intereses.
Calculadora de Descuento de Dividendos en Dos Etapas
Fase de alto crecimiento mas valor terminal de Gordon estable; precio intrinseco por accion.
Calculadora de Valor Terminal Gordon
El valor terminal por Gordon equivale a FCF1 por uno mas g dividido por WACC menos g, con analisis de sensibilidad sobre g y WACC.
Calculadora de Beta Hamada: Desapalancar y Reapalancar
Desapalanque el beta observado a beta del activo y reapalanque al D/E objetivo para el WACC del proyecto.
Calculadora de Retorno Esperado CAPM
El retorno esperado es igual a la tasa libre de riesgo más beta por la prima de riesgo de mercado.
Calculadora de Valor del Escudo Fiscal de Modigliani-Miller
Valor del escudo fiscal de la deuda bajo MM con tasa impositiva corporativa; valor apalancado vs no apalancado.
Calculadora de Ciclo de Conversion de Efectivo
CCC es igual a DSO mas DIO menos DPO en dias; cuadro de indicadores de eficiencia del capital de trabajo.
Calculadora de Grado de Apalancamiento Operativo (GAO)
El GAO equivale a la variacion porcentual del EBIT dividida por la variacion porcentual de las ventas, midiendo la sensibilidad del resultado operativo ante cambios en el volumen de negocio.
Calculadora de Grado de Apalancamiento Financiero (GAF)
El GAF equivale a la variacion porcentual de la EPS dividida por la variacion porcentual del EBIT, midiendo como se transmite el resultado operativo al beneficio por accion a traves de la carga financiera.
Calculadora de Apalancamiento Combinado (GAC)
El GAC es igual al GAO multiplicado por el GAF, midiendo la sensibilidad total del beneficio por accion a las variaciones en el volumen de ventas.
Calculadora de Utilidad Objetivo CVU
Unidades e ingresos necesarios para alcanzar un beneficio operativo objetivo tras cubrir costos fijos y variables. Analisis costo-volumen-utilidad con margen de contribucion unitario y punto de equilibrio.
Retorno Requerido para Meta Financiera
Resuelve la tasa compuesta necesaria para alcanzar un valor futuro con ahorros actuales y aportes periodicos.
Calculadora Ecuacion de Fisher
Relacion entre tasa nominal, inflacion y tasa real; resuelva cualquier variable.
Elasticidad Precio de la Demanda
Elasticidad precio de la demanda e impacto en ingresos cuando cambia el precio.
Regla de Taylor
Estima la tasa de politica monetaria con inflacion, brecha de produccion y tasa neutral.
Tipo de Cambio PPP Implicito
Niveles de precios relativos implican tipo de cambio de equilibrio frente al spot.
Calculadora de Alpha Jensen
Retorno anormal frente al retorno esperado CAPM dado el beta.
Calculadora de Ratio Calmar
CAGR dividido por maximo drawdown; retorno por unidad de peor caida.
Calculadora de Ratio Omega
Ganancias ponderadas frente a perdidas por encima de un umbral.
Calculadora de Retorno Fama French
Retorno esperado de tres factores mercado tamano y valor.
Calculadora de Cobertura Minima Varianza
Ratio de cobertura optimo y contratos para exposicion spot.
Calculadora de Convexidad de Bonos
Duracion modificada y convexidad; cambio de precio por shock de tipos.
Calculadora de Inmunizacion de Cartera
Igualar duracion de activos y pasivos; brecha de duracion.
Calculadora de Rendimiento Equivalente Munis
Rendimiento taxable equivalente de bonos municipales exentos.
Calculadora de Spread de Credito
YTM del bono menos rendimiento del tesoro; spread en puntos base.
Calculadora de Recargo IRMAA
Primas Medicare Parte B y D segun MAGI y estado civil.
Calculadora del Torpedo Fiscal SS
Ingreso provisional y porcentaje imponible de beneficios SS.
Calculadora de Exclusion QSBS
Exclusion de ganancia de capital QSBS seccion 1202.
Calculadora de Ahorro Eleccion 83(b)
Impuesto al otorgamiento frente al vesting para acciones restringidas.
Calculadora de Alpha Fiscal Direct Indexing
Alpha fiscal estimado por tax loss harvesting versus ETF.
Calculadora de Probabilidad de Ruina
Probabilidad de ruina Monte Carlo con tasa de retiro constante.
Calculadora del criterio de Kelly
Tamaño óptimo de apuesta según probabilidad y cuota.
Comparador de precios unitarios
Compara precios de envases en unidades compatibles.
Calculadora de Accesibilidad de Vivienda
Calculadora gratuita de accesibilidad de vivienda usando la regla 28/36. Determine su precio máximo de vivienda, monto de préstamo y pago mensual según ingresos y deudas.
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