Temperatura de Cartera
Visualiza el riesgo de concentración de cartera con un mapa de calor de exposición sectorial, geográfica y cambiaria.
Agrega posiciones para ver el análisis de concentración.
Cómo Funciona
Ingresa las posiciones de tu cartera — cada una con nombre, porcentaje de asignación, sector, país y moneda. La herramienta agrega tu exposición en tres dimensiones: qué sectores dominan tu cartera, a qué países estás más expuesto y cómo se distribuye el riesgo cambiario.
Cada dimensión recibe una calificación de temperatura (verde a rojo) y un puntaje de concentración HHI. La cuadrícula del mapa de calor muestra dónde se superponen tus exposiciones sectoriales y geográficas, revelando riesgos ocultos como poseer múltiples acciones tecnológicas todas domiciliadas en el mismo país. Las banderas de concentración te alertan cuando una posición, sector o país supera los umbrales prudentes de diversificación.
FAQ
¿Qué es Portfolio Temperature?
Portfolio Temperature visualiza cuán concentrada está tu cartera en sectores, países y monedas. Agrega tus posiciones en un mapa de calor y señala niveles de concentración riesgosos para que puedas rebalancear antes de que una caída de un sector o país te golpee desproporcionadamente.
¿Qué es el puntaje HHI y cómo se calcula?
El Índice Herfindahl-Hirschman (HHI) es una medida común de concentración de mercado. Para carteras, HHI = Σ(peso²) en cada dimensión. Un HHI más alto significa más concentración. Para sectores, HHI > 2500 indica alta concentración. Para países, HHI > 3600 es una señal de alerta.
¿Cómo debo interpretar los colores de temperatura?
Verde (<10%) significa bien diversificado. Amarillo (10–20%) exposición moderada. Naranja (20–30%) concentración elevada — considera reducir. Rojo (>30%) concentración alta — un solo factor de riesgo domina.
¿Qué significa cuando se marca una sola posición?
Una posición única que supera el 20% de tu cartera activa una bandera naranja. Significa que una sola acción o ETF puede mover significativamente el valor total de tu cartera. Considera si el riesgo de esa posición coincide con tu estrategia general.
¿Cómo leo la cuadrícula del mapa de calor?
El mapa de calor muestra intersecciones sector-país. Cada celda indica qué porcentaje de tu cartera está en un sector dado dentro de un país dado. Las celdas más oscuras significan mayor concentración en esa intersección, ayudándote a detectar riesgos superpuestos (ej., Tecnología de EE.UU. dominando).
Herramientas Relacionadas
Combínalo con el Rebalanceo de Cartera para corregir problemas de concentración. Más herramientas próximamente: matriz de correlación, asignador de paridad de riesgo, simulador Monte Carlo.