Calculadora de Período de Tenencia de Ganancias
Calculadora gratuita de período de tenencia de ganancias: estima el ahorro fiscal al mantener tu inversión más de un año y compara tipos de ganancias de capital a corto vs largo plazo.
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Cómo Funciona
El código fiscal estadounidense trata las plusvalías según el tiempo de tenencia. Si vende antes de un año completo (365 días), la ganancia es plusvalía a corto plazo gravada a su tipo marginal de renta, hasta 37 por ciento. Si mantiene al menos un año y un día, califica como largo plazo con tipos reducidos de 0, 15 o 20 por ciento según renta imponible. Introduzca una posición de 350 días para ver la cuenta atrás y el ahorro proyectado por esperar dos semanas más. Lotes RSU y ESPP pueden tener fechas de adquisición distintas a las del extracto. La identificación específica permite vender primero las acciones de mayor coste cuando no puede esperar largo plazo en toda la posición.
Esta calculadora estima el ahorro fiscal por esperar al estatus de largo plazo. Introduzca precio de compra, precio de venta actual o esperado, días de tenencia y tramo de renta. Muestra impuesto a corto plazo, impuesto proyectado a largo plazo y ahorro en dólares. Una cuenta atrás indica días restantes o confirma que ya es largo plazo. Compare el ahorro con el movimiento esperado del precio antes de retrasar una venta solo por impuestos. Una acción volátil que caiga 10 por ciento antes de la fecha largo plazo puede costar más que el impuesto ahorrado. La venta con pérdidas en otros lotes puede compensar ganancias si debe vender pronto.
es largo plazo. Compare el ahorro con el movimiento esperado del precio antes de retrasar una venta solo por impuestos. Una acción volátil que caiga 10 por ciento antes de la fecha largo plazo puede costar más que el impuesto ahorrado. La venta con pérdidas en otros lotes puede compensar ganancias si debe vender pronto.
Período de Tenencia de Ganancias. Tipos federales USA mostrados.
Paso a paso
- Introduce tus datos en Período de Tenencia de Ganancias.
- Revisa tablas, graficos y metricas resumidas.
- Ajusta supuestos y compara escenarios antes de actuar.
Ejemplo practico
El código fiscal estadounidense trata las plusvalías según el tiempo de tenencia.
Período de Tenencia de Ganancias: Esta calculadora estima el ahorro fiscal por esperar al estatus de largo plazo.
Cuando usar esta calculadora
Cuando usar esta calculadora: Estima el ahorro fiscal al mantener tu inversión más de un año: compara tipos de ganancias de capital a corto vs largo plazo.
Período de Tenencia de Ganancias. portfolios.tools
Errores comunes
Errores comunes: El código fiscal estadounidense trata las plusvalías según el tiempo de tenencia.
Período de Tenencia de Ganancias. Esta calculadora estima el ahorro fiscal por esperar al estatus de largo plazo.
La Fórmula
Impuesto Corto Plazo = Ganancia × Tasa_Ordinaria
Impuesto Largo Plazo = Ganancia × Tasa_Ganancias_Capital
Ahorro Fiscal = Impuesto Corto Plazo − Impuesto Largo Plazo
Período de Tenencia: ≥ 1 año = largo plazo, < 1 año = corto plazo
Tipos federales USA mostrados. Net Investment Income Tax 3,8 por ciento puede aplicar sobre umbrales. Impuestos estatales son adicionales. Periodo de tenencia de fecha operación a fecha operación. Criptomonedas y coleccionables pueden seguir reglas distintas no modeladas. Tramo largo plazo depende de renta imponible total incluida la ganancia.
Limitaciones y supuestos
Tipos federales USA mostrados. Net Investment Income Tax 3,8 por ciento puede aplicar sobre umbrales. Impuestos estatales son adicionales. Periodo de tenencia de fecha operación a fecha operación. Criptomonedas y coleccionables pueden seguir reglas distintas no modeladas. Tramo largo plazo depende de renta imponible total incluida la ganancia. Período de Tenencia de Ganancias.
Terminos clave
- ¿Cuál es la diferencia entre ganancias de capital a corto y largo plazo
- Las plusvalías a corto plazo provienen de activos mantenidos menos de un año y se gravan al tipo marginal (10 a 37 por ciento).
- ¿Cuándo una ganancia de capital se convierte en largo plazo
- La plusvalía es largo plazo tras más de un año (365 días).
- Premisa del modelo
- Vender antes del año implica gravar la ganancia como renta ordinaria hasta 37 por ciento.
Comparar alternativas
Use Post Retirement Tax Optimizer al vender lotes apreciados en corretaje para retiros en años de tramo bajo.
portfolios.tools comparar alternativas Período de Tenencia de Ganancias.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre ganancias de capital a corto y largo plazo?
Las plusvalías a corto plazo provienen de activos mantenidos menos de un año y se gravan al tipo marginal (10 a 37 por ciento). Las de largo plazo aplican a un año o más con tipos preferenciales de 0, 15 o 20 por ciento. La diferencia puede superar quince puntos para altos ingresos. Impuestos estatales pueden aplicarse con reglas distintas. Algunos estados siguen el tratamiento federal largo plazo y otros gravan todo como renta ordinaria. Modele ambas capas al decidir posponer una venta al cruzar el límite anual.
¿Cuándo una ganancia de capital se convierte en largo plazo?
La plusvalía es largo plazo tras más de un año (365 días). El periodo empieza el día después de adquirir el activo y termina el día de venta. Reglas wash sale pueden reiniciar el reloj en recompras, no modeladas aquí. Acciones recibidas en regalo o herencia tienen reglas distintas. Herencias suelen recibir tratamiento largo plazo con base actualizada al valor en fecha de fallecimiento bajo reglas federales vigentes.
¿Cuánto puedo ahorrar esperando el tratamiento a largo plazo?
Vender antes del año implica gravar la ganancia como renta ordinaria hasta 37 por ciento. Esperar 365 días califica para tipos largo plazo desde 0 por ciento. Con ganancia de 50.000 dólares, tipo 32 por ciento versus 15 por ciento largo plazo ahorra 8.500 dólares federales. El coste de oportunidad importa si la acción cae antes de calificar. Simule venta menos 5 por ciento para ver si el ahorro fiscal justifica mantener. En posiciones concentradas, ventas parciales antes del año mientras otros lotes maduran equilibran liquidez e impuestos.
¿Incluye esta calculadora impuestos estatales o el recargo NIIT?
No. Esta calculadora se centra en la diferencia de tipos entre corto y largo plazo. No incluye impuestos estatales, el 3,8 por ciento de Net Investment Income Tax (NIIT) ni otros recargos para altos ingresos. Añada estado y NIIT manualmente al planificar ventas por encima de umbrales NIIT. El recargo Medicare aplica a ingresos de inversión cuando el MAGI supera 200.000 dólares soltero o 250.000 dólares casado conjunto bajo reglas federales vigentes.
¿Qué tramos impositivos usa esta calculadora?
Los tramos 2025 usados son: 10 por ciento hasta 11.925 dólares, 12 por ciento hasta 48.475, 22 por ciento hasta 103.350, 24 por ciento hasta 197.300, 32 por ciento hasta 250.525, 35 por ciento hasta 626.350 y 37 por ciento por encima. Tipos largo plazo: 0 por ciento en tramos 10 y 12, 15 por ciento en 22 a 35, 20 por ciento en 37. Los umbrales se ajustan anualmente por inflación. Verifique tablas del año en publicaciones del IRS antes de operar a fin de año.
¿Cómo uso la calculadora de período de tenencia de ganancias en el móvil o tablet?
Si. Período de Tenencia de Ganancias funciona en cualquier navegador movil moderno. Los datos opcionales se guardan solo en tu dispositivo.
Donde se almacenan mis datos en Período de Tenencia de Ganancias?
En ningun servidor nuestro. Los calculos se ejecutan localmente en tu navegador.
Debo usar Período de Tenencia de Ganancias para decisiones fiscales o legales?
No. Período de Tenencia de Ganancias ofrece estimaciones educativas. Consulta a un profesional cualificado antes de decisiones importantes.
Herramientas Relacionadas
Use Post Retirement Tax Optimizer al vender lotes apreciados en corretaje para retiros en años de tramo bajo. DCA Price Averager ayuda a seguir coste medio mezclado antes de elegir lotes. Combine con Dividend Tax Comparator al planificar ubicación de activos entre cuentas gravadas y jubilación.