Rebalanceo de Cartera
Calcula las órdenes de compra óptimas para nuevas contribuciones y alcanzar tu asignación objetivo — sin necesidad de vender.
Cómo Funciona
El rebalanceo de cartera es la práctica de realinear tu cartera de inversión hacia tu asignación objetivo de activos. Con el tiempo, los movimientos del mercado hacen que algunas posiciones crezcan más de lo previsto. En lugar de vender posiciones sobreponderadas — lo que puede generar impuestos — puedes usar nuevas contribuciones en efectivo para comprar más de tus activos infraponderados.
La calculadora toma tus tenencias actuales (ticker, acciones y precio de mercado actual), tus porcentajes de asignación objetivo deseados y la cantidad de efectivo a contribuir. Luego calcula cuántas acciones comprar para que tu cartera esté lo más cerca posible de tu asignación objetivo.
La Fórmula
TotalCurrentValue = Σ (accionesᵢ × precioᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Contribución
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (porcentajeObjetivoᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (accionesᵢ × precioᵢ)
AccionesComprarᵢ = min(⌊déficitᵢ / precioᵢ⌋, ⌊efectivoRestante / precioᵢ⌋)
Las órdenes se asignan primero al mayor déficit y se limitan por el efectivo restante.
FAQ
¿Qué es el rebalanceo de cartera?
El rebalanceo es el proceso de realinear las ponderaciones de los activos de tu cartera hacia tu asignación objetivo. Esta calculadora te ayuda a comprar la cantidad correcta de cada activo con nuevas contribuciones sin vender.
¿Por qué rebalancear sin vender?
Vender genera eventos imponibles. Al dirigir nuevas contribuciones a activos infraponderados, puedes rebalancear de forma fiscalmente eficiente.
¿Cómo se calcula la orden de compra?
El déficit de cada activo se calcula como (valor objetivo - valor actual). Acciones a comprar = piso(déficit/precio). Las órdenes se asignan primero al mayor déficit y se limitan por tu efectivo restante.
¿Qué pasa si mis objetivos no suman 100%?
La asignación total debe ser igual al 100%. La calculadora muestra una advertencia si los objetivos suman algo diferente.
¿Esta herramienta admite fracciones de acciones?
Las órdenes de compra se redondean hacia abajo a acciones enteras. El efectivo sobrante se muestra como efectivo no asignado.
Herramientas Relacionadas
Más calculadoras próximamente: interés compuesto, simulador de carga fiscal, retiro de jubilación.