Calculadora de Valoración DCF — Calculadora Gratis en Línea
Gratuito. Calcula el valor intrínseco de una acción a partir de flujos de caja libres proyectados y valor terminal.
Te gusta esta herramienta? Ayuda a mantener portfolios.tools gratis para siempre.
Cómo Funciona
Ingresa el flujo de caja libre actual, la tasa de crecimiento anual proyectada, la tasa de descuento, la tasa de crecimiento terminal, el periodo de proyección en años, las acciones en circulación y el precio actual de la acción. La calculadora descuenta el flujo de caja proyectado de cada año a valor presente. Comienza con el flujo de caja libre de los últimos doce meses del estado de flujos de caja, luego ajusta partidas únicas antes de proyectar.
Revisa el valor intrínseco, el valor por acción, el porcentaje de margen de seguridad, la contribución del valor terminal y la tabla de flujos de caja descontados año por año. Un margen de seguridad positivo sugiere que la acción puede estar infravalorada según tus supuestos. Compara el valor por acción con el precio actual y con el consenso de analistas para detectar supuestos atípicos en tu modelo.
El valor por acción sugiere que la acción puede estar infravalorada según tus supuestos. Compara el valor por acción con el precio actual y con el consenso de analistas para detectar supuestos atípicos en tu modelo.
Calculadora de Valoración DCF. Todos los cálculos se ejecutan en tu navegador.
Paso a paso
- Ingresa tus parámetros en los campos de entrada
- Revisa los resultados calculados y las tablas
- Ajusta las suposiciones para comparar escenarios
Ejemplo practico
Ingresa el flujo de caja libre actual, la tasa de crecimiento anual proyectada, la tasa de descuento, la tasa de crecimiento terminal, el periodo de proyección en años, las acciones en circulación y el precio actual de la acción.
Calculadora de Valoración DCF: Revisa el valor intrínseco, el valor por acción, el porcentaje de margen de seguridad, la contribución del valor terminal y la tabla de flujos de caja descontados año por año.
Cuando usar esta calculadora
Cuando usar esta calculadora: Calcula el valor intrínseco de una acción a partir de flujos de caja libres proyectados y valor terminal.
Calculadora de Valoración DCF. portfolios.tools
Errores comunes
Errores comunes: Ingresa el flujo de caja libre actual, la tasa de crecimiento anual proyectada, la tasa de descuento, la tasa de crecimiento terminal, el periodo de proyección en años, las acciones en circulación y el precio actual de la acción.
Calculadora de Valoración DCF. Revisa el valor intrínseco, el valor por acción, el porcentaje de margen de seguridad, la contribución del valor terminal y la tabla de flujos de caja descontados año por año.
La Fórmula
Para cada año t: CF_t = fcfActual × (1 + g)^t
PV_t = CF_t / (1 + r)^t
Valor Terminal = CF_n × (1 + ct) / (r - ct)
VP del Terminal = Valor Terminal / (1 + r)^n
Valor Intrínseco = suma de PV_t + VP del Terminal
Por Acción = Valor Intrínseco / accionesEnCirculacion
Margen de Seguridad = (porAccion - precioActual) / porAccion × 100
Todos los cálculos se ejecutan en tu navegador. Los valores nunca se envían a un servidor. Usa crecimiento terminal de una sola etapa simplificado; modelos multietapa pueden diferir de informes de analistas profesionales.
Limitaciones y supuestos
Todos los cálculos se ejecutan en tu navegador. Los valores nunca se envían a un servidor. Usa crecimiento terminal de una sola etapa simplificado; modelos multietapa pueden diferir de informes de analistas profesionales. Calculadora de Valoración DCF.
Terminos clave
- ¿Qué es una valoración por Flujo de Caja Descontado
- El DCF estima el valor intrínseco de una empresa proyectando flujos de caja libres futuros y descontándolos a dólares de hoy.
- ¿Qué tasa de descuento y tasas de crecimiento debo usar
- La tasa de descuento representa tu tasa de retorno requerida (típicamente 8 a 12%).
- Premisa del modelo
- El valor intrínseco es la suma de todos los flujos de caja descontados más el valor terminal descontado.
Comparar alternativas
Más calculadoras disponibles en el panel de portfolios.
portfolios.tools comparar alternativas Calculadora de Valoración DCF.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una valoración por Flujo de Caja Descontado?
El DCF estima el valor intrínseco de una empresa proyectando flujos de caja libres futuros y descontándolos a dólares de hoy. Responde: ¿cuánto pagarías hoy por todo el efectivo que generará este negocio? Los analistas usan DCF para empresas maduras con flujos predecibles y ventajas competitivas visibles.
¿Qué tasa de descuento y tasas de crecimiento debo usar?
La tasa de descuento representa tu tasa de retorno requerida (típicamente 8 a 12%). La tasa de crecimiento es el crecimiento anual del FCF durante la proyección (típicamente 5 a 15%). El crecimiento terminal es el crecimiento perpetuo tras la proyección (típicamente 2 a 3%, debe ser inferior a la tasa de descuento). El WACC de nuestra calculadora WACC es un buen punto de partida para la tasa de descuento.
¿Cómo se calculan el valor intrínseco y el margen de seguridad?
El valor intrínseco es la suma de todos los flujos de caja descontados más el valor terminal descontado. El valor por acción divide entre acciones en circulación. El margen de seguridad es (valorPorAcción precioActual) / valorPorAcción × 100. Un margen positivo significa que la acción cotiza por debajo del valor intrínseco. Inversores estilo Buffett suelen exigir margen del 25% o más antes de iniciar posiciones.
¿Qué tan sensibles son los resultados a los datos de entrada?
Muy sensible. Un pequeño cambio en la tasa de descuento o el crecimiento terminal desplaza dramáticamente el valor intrínseco. Por eso el DCF se usa para rangos de estimaciones, no un número único. Varía cada entrada para ver el impacto. El valor terminal suele superar el 60% del valor intrínseco total, así que los supuestos de crecimiento terminal merecen escrutinio extra.
¿Qué herramientas de valoración relacionadas debo usar?
Usa la calculadora del Número de Graham para una verificación de valoración más simple, la herramienta de Rendimiento de Flujo de Caja Libre para filtrado rápido y la calculadora de Margen de Seguridad para dimensionar posiciones. Ejecuta DCF después de filtrar con métricas de rendimiento para evitar sobre modelar empresas que fallan pruebas básicas de flujo de caja.
¿Cómo uso esta calculadora de Valoración DCF en el teléfono o tablet?
Si. Calculadora de Valoración DCF funciona en cualquier navegador movil moderno. Los datos opcionales se guardan solo en tu dispositivo.
Donde se almacenan mis datos en Calculadora de Valoración DCF?
En ningun servidor nuestro. Los calculos se ejecutan localmente en tu navegador.
Debo usar Calculadora de Valoración DCF para decisiones fiscales o legales?
No. Calculadora de Valoración DCF ofrece estimaciones educativas. Consulta a un profesional cualificado antes de decisiones importantes.
Herramientas Relacionadas
Más calculadoras disponibles en el panel de portfolios.tools. Combina la salida DCF con análisis DuPont ROE para confirmar que el negocio gana retornos por encima de tu tasa de descuento antes de confiar en el valor intrínseco.