Detector de Solapamiento de ETFs
Detecta el solapamiento oculto entre ETFs comparando sus principales participaciones. Identifica riesgos de concentración en tu cartera.
Cómo Funciona
El Detector de Solapamiento de ETFs compara las principales participaciones de dos o más ETFs para medir cuánto comparten en común. Ingresas los nombres de los ETFs y pegas sus 10 principales participaciones del sitio web del emisor. Luego, la herramienta calcula los porcentajes de solapamiento por pares y una puntuación general de concentración.
Esto te ayuda a evitar concentrarte accidentalmente en las mismas acciones en múltiples ETFs. Por ejemplo, si tienes VOO, IVV y SPY — los tres siguen el S&P 500 y tienen un solapamiento cercano al 100%. La herramienta hace visible este solapamiento para que puedas tomar decisiones informadas de asignación.
La Fórmula
Para cada par (A, B):
S_A = conjunto de tickers en ETF A
S_B = conjunto de tickers en ETF B
solapamientoPct = (|S_A ∩ S_B| / min(|S_A|, |S_B|)) × 100
Puntuación de Concentración = promedio de todos los solapamientoPct por pares
Los tickers se comparan sin distinción de mayúsculas. Los tickers duplicados dentro del mismo ETF se deduplican.
FAQ
¿Por qué debería importarme el solapamiento de ETFs?
Cuando tienes varios ETFs que contienen las mismas acciones, no estás tan diversificado como crees. El Detector de Solapamiento de ETFs te muestra exactamente qué acciones aparecen en múltiples ETFs para que veas tu riesgo de concentración real.
¿Cómo se calcula el porcentaje de solapamiento?
La calculadora compara cada par de ETFs observando sus principales participaciones. Cuenta cuántos tickers aparecen en ambos ETFs y los divide por el tamaño de la lista más pequeña. Un solapamiento del 100% significa que las participaciones de un ETF son un subconjunto completo del otro.
¿Qué significa la puntuación de concentración?
La puntuación de concentración es el promedio aritmético de todos los porcentajes de solapamiento por pares. Si tienes 3 ETFs, la puntuación es el promedio de 3 comparaciones por pares.
¿Cuál es una buena puntuación de solapamiento?
Por debajo del 40% es solapamiento bajo — tus ETFs están bien diversificados. 40-70% es moderado — existe cierta concentración. Por encima del 70% es alto — estás pagando múltiples ratios de gastos por una exposición muy similar.
¿Dónde puedo encontrar las principales participaciones de mi ETF?
Puedes encontrar las principales participaciones de un ETF en el sitio web del emisor, Morningstar, ETF.com o Yahoo Finance. Copia y pega los símbolos, separados por comas.
Herramientas Relacionadas
Combínalo con el Rebalanceo de Cartera para ajustar tu asignación después de identificar el solapamiento. Usa el Gráfico de Acciones para visualizar las participaciones individuales.