Bilanz-Gesundheitsprüfer
Bewerten Sie die Finanzstärke in 4 Kennzahlen — Liquidität, F/EK, EK-Quote, Verschuldung. Erkennen Sie Risiken sofort.
So Funktioniert Es
Der Bilanz-Gesundheitsprüfer bewertet die finanzielle Stabilität eines Unternehmens anhand von vier grundlegenden Kennzahlen, die direkt aus der Bilanz abgeleitet werden. Sie geben fünf Zahlen ein — Umlaufvermögen, kurzfristige Verbindlichkeiten, Bilanzsumme, Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital — und das Tool berechnet sofort die wichtigsten Solvenz- und Liquiditätskennzahlen, die Investoren, Gläubiger und Analysten zur Bewertung der finanziellen Gesundheit verwenden.
Die Liquidität 1. Grades misst, ob kurzfristige Vermögenswerte kurzfristige Verbindlichkeiten decken können. Das Fremd-/Eigenkapital-Verhältnis zeigt, wie stark das Unternehmen auf Fremdkapital angewiesen ist. Die Eigenkapitalquote gibt den Anteil der durch Eigentümer finanzierten Vermögenswerte an. Der Verschuldungsgrad zeigt, welcher Prozentsatz der Vermögenswerte durch Verbindlichkeiten gedeckt ist. Zusammen zeichnen diese vier Kennzahlen ein klares Bild der Bilanzstärke.
Die Formel
liquidität_1 = umlaufvermögen / kurzfristige_verbindlichkeiten
fremd_ek = gesamtverbindlichkeiten / eigenkapital
eigenkapitalquote = eigenkapital / bilanzsumme
verschuldungsgrad = gesamtverbindlichkeiten / bilanzsumme
score_cr: cr > 2,0 → 25, cr > 1,5 → 20, cr > 1,0 → 10, sonst → 0
score_dte: dte < 0,5 → 25, dte < 1,0 → 20, dte < 2,0 → 10, sonst → 0
score_er: er > 0,5 → 25, er > 0,4 → 20, er > 0,3 → 10, sonst → 0
score_dr: dr < 0,4 → 25, dr < 0,6 → 20, dr < 0,8 → 10, sonst → 0
gesundheitswert = score_cr + score_dte + score_er + score_dr
Jede der vier Kennzahlen trägt bis zu 25 Punkte zum Gesamt-Gesundheitswert (0-100) bei.
FAQ
Was bedeutet der Bilanz-Gesundheitswert?
Ihr Bilanz-Gesundheitswert ist eine zusammengesetzte Bewertung von 0 bis 100, die die finanzielle Stabilität misst. Er kombiniert vier Kennzahlen — Liquidität 1. Grades, Fremd-/Eigenkapital, Eigenkapitalquote und Verschuldungsgrad — jeweils mit 25 Punkten gewichtet. Werte über 70 signalisieren eine starke Bilanz; unter 40 deuten auf erhöhtes Risiko hin.
Wie werden die einzelnen Kennzahlenwerte berechnet?
Jede Kennzahl wird nach festgelegten Schwellen bewertet. Z.B. erhält eine Liquidität 1. Grades über 2,0 25 Punkte, unter 1,0 0 Punkte. Die Eigenkapitalquote erreicht das Maximum über 0,5 (25 Punkte), und der Verschuldungsgrad erhält die beste Note unter 0,4. Die vier Werte werden zum Gesundheitswert 0-100 summiert.
Was bedeuten die Risikowarnungen?
Eine Liquidität 1. Grades unter 1,0 bedeutet, dass kurzfristige Verbindlichkeiten die kurzfristigen Vermögenswerte übersteigen — Liquiditätsrisiko. Fremd-/Eigenkapital über 2,0 signalisiert hohe Verschuldung. Negatives Eigenkapital ist ein Insolvenzwarnsignal. Jede Warnung enthält eine handlungsorientierte Erklärung.
Werden meine Eingaben gespeichert?
Ja, die fünf Bilanzdaten (Umlaufvermögen, kurzfristige Verbindlichkeiten, Bilanzsumme, Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital) werden in localStorage gespeichert. Sie können die Seite schließen und später zurückkehren — Ihre Zahlen bleiben erhalten. Berechnete Kennzahlen und Werte werden nie gespeichert.
Wo finde ich diese Zahlen für ein echtes Unternehmen?
Für börsennotierte Unternehmen entnehmen Sie diese Zahlen dem letzten Quartals- oder Jahresbericht (10-Q oder 10-K). Umlaufvermögen und kurzfristige Verbindlichkeiten finden Sie in der Bilanz unter den kurzfristigen Posten. Bilanzsumme, Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital sind in der Regel die letzten drei Zeilen der Bilanz.
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Weitere Rechner in Kürze: Altman Z-Score, Piotroski F-Score, Insolvenzrisikomodelle.