貸借対照表健全性チェッカー計算機
無料の貸借対照表健全性チェッカー計算機: 4つの比率で財務の健全性を評価: 流動性、負債資本倍率、自己資本、負債。リスクを即座に特定。
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仕組み
貸借対照表ヘルスチェッカーは、貸借対照表から4つの基本比率で財務安定性を評価します。流動資産、流動負債、総資産、総負債、株主資本合計の5数値を入力すると、投資家・債権者・アナリストが使う支払能力と流動性指標を即時計算します。バリュー投資家は損益計算書より先にこれらの比率を見ることが多く、弱い貸借対照表は1四半期の悪化は耐えても深いストレスを示します。直近の10 Kまたは10 Q、非上場や買収対象なら妥当な推定値を使います。スコア解釈前に総資産が総負債と株主資本の合計と一致するか確認してください。
流動比率は短期資産が短期負債を賄えるかを測ります。負債資本比率は借入依存度を示します。自己資本比率は所有者資金で賄う資産割合です。負債比率は負債で支える資産の割合です。4つ合わせて貸借対照表の強さが見えます。ゲージと比率カードを同業と比較してください。小売は規制公益より低い流動比率を許容しがちです。流動性、レバレッジ、債務超過の警告パネルを脚注とキャッシュフローで追跡します。大口の借入や自社株買いでレバレッジが一夜で変わったら再実行してください。 Current ratio, quick ratio, debt to equity, and interest coverage summarize liquidity and solvency in one pass. Compare ratios to sector norms because capital intensity varies. Rising receivables days may precede cash flow problems even when earnings look stable. Goodwill heavy balance sheets need impairment watch in downturns.
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貸借対照表健全性チェッカー. 4比率はそれぞれ最大25点で合計ヘルススコア（0から100）に寄与します。閾値は一般的な信用分析ヒューリスティクスに沿います。明らかなストレスは拾いますが、財務諸表とキャッシュフローの完全レビューの代替にはなりません。自己資本がマイナスなら自己資本比率の得点は0に上限されます。アラートは複合スコアとは独立して発火し透明
手順
- 貸借対照表健全性チェッカーに数値を入力します。
- 表、グラフ、サマリー指標を確認します。
- 前提を変えてシナリオを比較してから判断します。
計算例
貸借対照表ヘルスチェッカーは、貸借対照表から4つの基本比率で財務安定性を評価します。流動資産、流動負債、総資産、総負債、株主資本合計の5数値を入力すると、投資家・債権者・アナリストが使う支払能力と流動性指標を即時計算します。バリュー投資家は損益計算書より先にこれらの比率を見ることが多く、弱い貸借対照表は1四半期の悪化は
貸借対照表健全性チェッカー: 流動比率は短期資産が短期負債を賄えるかを測ります。負債資本比率は借入依存度を示します。自己資本比率は所有者資金で賄う資産割合です。負債比率は負債で支える資産の割合です。4つ合わせて貸借対照表の強さが見えます。ゲージと比率カードを同業と比較してください。小売は規制公益より低い流動比率を許容しがちです。流動性、レバレッジ、債務超過の警告パネルを脚注とキャッシュフローで追跡します。大口の借入や自社株買いでレバレッジが一夜で変わったら再実行してください。 Current ratio, quick ratio, debt to equity, and interest coverage summarize liquidity and solvency in one pass.
この計算機を使うタイミング
この計算機を使うタイミング: 4つの比率で財務の健全性を評価: 流動性、負債資本倍率、自己資本、負債。リスクを即座に特定。
貸借対照表健全性チェッカー. portfolios.tools
よくある間違い
よくある間違い: 貸借対照表ヘルスチェッカーは、貸借対照表から4つの基本比率で財務安定性を評価します。流動資産、流動負債、総資産、総負債、株主資本合計の5数値を入力すると、投資家・債権者・アナリストが使う支払能力と流動性指標を即時計算します。バリュー投資家は損益計算書より先にこれらの比率を見ることが多く、弱い貸借対照表は1四半期の悪化は
貸借対照表健全性チェッカー. 流動比率は短期資産が短期負債を賄えるかを測ります。負債資本比率は借入依存度を示します。自己資本比率は所有者資金で賄う資産割合です。負債比率は負債で支える資産の割合です。4つ合わせて貸借対照表の強さが見えます。ゲージと比率カードを同業と比較してください。小売は規制公益より低い流動比率を許容しがちです。流動性、レバレッジ、債務超過の警告パネルを脚注とキャッシュフローで追跡します。大口の借入や自社株買いでレバレッジが一夜で変わったら再実行してください。 Current ratio, quick ratio, debt to equity, and interest coverage summarize liquidity and solvency in one pass.
計算式
流動比率 = 流動資産 / 流動負債
負債資本倍率 = 総負債 / 自己資本
自己資本比率 = 自己資本 / 総資産
負債比率 = 総負債 / 総資産
スコアcr: cr > 2.0 → 25, cr > 1.5 → 20, cr > 1.0 → 10, それ以外 → 0
スコアdte: dte < 0.5 → 25, dte < 1.0 → 20, dte < 2.0 → 10, それ以外 → 0
スコアer: er > 0.5 → 25, er > 0.4 → 20, er > 0.3 → 10, それ以外 → 0
スコアdr: dr < 0.4 → 25, dr < 0.6 → 20, dr < 0.8 → 10, それ以外 → 0
健全性スコア = スコアcr + スコアdte + スコアer + スコアドr
4比率はそれぞれ最大25点で合計ヘルススコア（0から100）に寄与します。閾値は一般的な信用分析ヒューリスティクスに沿います。明らかなストレスは拾いますが、財務諸表とキャッシュフローの完全レビューの代替にはなりません。自己資本がマイナスなら自己資本比率の得点は0に上限されます。アラートは複合スコアとは独立して発火し透明性を保ちます。
制限と前提
4比率はそれぞれ最大25点で合計ヘルススコア（0から100）に寄与します。閾値は一般的な信用分析ヒューリスティクスに沿います。明らかなストレスは拾いますが、財務諸表とキャッシュフローの完全レビューの代替にはなりません。自己資本がマイナスなら自己資本比率の得点は0に上限されます。アラートは複合スコアとは独立して発火し透明性を保ちます。 貸借対照表健全性チェッカー.
用語集
- 貸借対照表の健全性スコアは何を意味しますか？
- 貸借対照表ヘルススコアは0から100の複合評価で財務安定性を測ります。流動比率、負債資本比率、自己資本比率、負債比率の4指標を各25点で均等に合算します。70超は強い貸借対照表、40未満はリスク上昇を示します。50付近はオフバランス債務、のれん減損、運転資本トレンドを深掘りしてから利益だけを信頼してください。スコアはス
- 各比率スコアはどのように計算されますか？
- 各比率は既定の閾値で採点されます。例えば流動比率2.
- モデルの前提
- 流動比率1.
代替手段との比較
Altman Z ScoreとPiotroski F Scoreと組み合わせてディストレスの補完スクリーニングを行います。基本の支払能力確認後は、比率だけでなく配当割引やDCFツールでキャッシュフローを評価してください。portfolios.
portfolios.tools 代替手段との比較 貸借対照表健全性チェッカー.
よくある質問
貸借対照表の健全性スコアは何を意味しますか？
貸借対照表ヘルススコアは0から100の複合評価で財務安定性を測ります。流動比率、負債資本比率、自己資本比率、負債比率の4指標を各25点で均等に合算します。70超は強い貸借対照表、40未満はリスク上昇を示します。50付近はオフバランス債務、のれん減損、運転資本トレンドを深掘りしてから利益だけを信頼してください。スコアはスクリーニングの近道であり、信用格付けではありません。同点でもキャッシュ転換やコベナント余力は大きく異なります。
各比率スコアはどのように計算されますか？
各比率は既定の閾値で採点されます。例えば流動比率2.0超は25点、1.0未満は0点です。自己資本比率は0.5超で最大25点、負債比率は0.4未満で最高点です。4つの点数を合算して0から100のヘルススコアにします。総負債が総資産を超える場合、個別比率の解釈前に株主資本が資産から負債を引いた値と一致するか確認してください。自己資本がマイナスなら、短期の流動比率が許容に見えても債務超過アラートが出ます。
リスクアラートは何を意味しますか？
流動比率1.0未満は短期負債が短期資産を上回る流動性リスクです。負債資本比率2.0超は高レバレッジを示します。株主資本合計がマイナスは債務超過の赤信号です。各アラートには実行可能な説明があります。アラートと比率カードを照合してください。1指標は合格でも別指標は不合格になり得るため、複合スコアは4指標を均等に重み付けします。季節事業は決算期末に流動比率が低くても年間キャッシュフローは強いことがあります。
入力データは後で使えるように保存されますか？
はい、貸借対照表の5入力（流動資産、流動負債、総資産、総負債、株主資本合計）はブラウザのlocalStorageに保存されます。ページを閉じて戻っても数値は残ります。計算された比率とスコアは保存されません。サーバーへは送信されません。サイトデータを消すと保存入力も消えるため、共有する場合は主要数値をエクスポートしてください。共有端末ではローカル保存を避けるならプライベート閲覧を使ってください。
実際の企業のこれらの数字はどこで見つけられますか？
上場企業は直近の四半期または年次報告（10 Qまたは10 K）から数値を取ります。流動資産と流動負債は貸借対照表の流動項目にあります。総資産、総負債、株主資本は通常最後の3行です。国際企業は連結表を1通貨で使います。セグメントのみの貸借対照表は親会社保証を欠くことがあります。ADR保有者は国内ピアとの比較のため、可能なら連結US GAAP提出書類を使ってください。 Off balance sheet leases and pension deficits are not fully captured in simple ratio set. Financial firms use different equity meaning than industrials. Seasonal retailers show distorted current ratio at fiscal year end versus mid year.
この貸借対照表健全性チェッカー計算機をスマホやタブレットで使うには？
はい。貸借対照表健全性チェッカーはモダンなモバイルブラウザで動作します。入力の保存は端末内のみです。
貸借対照表健全性チェッカーのデータはどこに保存されますか？
サーバーには保存されません。計算はブラウザ内で完結します。
貸借対照表健全性チェッカーを税務や法務判断に使ってよいですか？
いいえ。貸借対照表健全性チェッカーは学習用の試算です。重要な決定前は専門家に相談してください。
関連ツール
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