Ribilanciamento Portafoglio
Calcola gli ordini di acquisto ottimali per nuovi contributi e raggiungi la tua allocazione target — senza vendere.
Come Funziona
Il ribilanciamento del portafoglio consiste nel riallineare il portafoglio all'allocazione target. I movimenti di mercato causano sovrappesature. Invece di vendere — che genera imposte — usa nuovi contributi per acquistare gli asset sottopesati.
Il calcolatore prende le tue partecipazioni attuali (ticker, numero di azioni e prezzo di mercato), le percentuali target e il contributo in contanti. Calcola quindi quante azioni acquistare per raggiungere l'allocazione desiderata.
La Formula
TotalCurrentValue = Σ (azioniᵢ × prezzoᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Contributo
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (percentualeObiettivoᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (azioniᵢ × prezzoᵢ)
AzioniDaComprareᵢ = min(⌊deficitᵢ / prezzoᵢ⌋, ⌊contanteRimanente / prezzoᵢ⌋)
Gli ordini sono allocati per deficit decrescente e limitati dalla liquidità residua.
FAQ
Cos'è il ribilanciamento del portafoglio?
Il ribilanciamento del portafoglio è il processo di riallineamento dei pesi degli asset del portafoglio all'allocazione target. Questo calcolatore ti aiuta ad acquistare la giusta quantità di ogni asset con nuovi contributi — senza vendere.
Perché ribilanciare senza vendere?
Vendere genera eventi imponibili nei conti tassabili. Indirizzando nuovi contributi verso asset sottopesati, puoi ribilanciare in modo fiscalmente efficiente.
Come viene calcolato l'ordine di acquisto?
Il deficit di ogni asset è calcolato come (valore target - valore attuale). Azioni da acquistare = arrotonda per difetto(deficit / prezzo). Gli ordini sono allocati per deficit decrescente e limitati dal contante residuo.
Cosa succede se i miei obiettivi non sommano al 100%?
L'allocazione totale deve essere uguale al 100%. Il calcolatore mostra un avviso se gli obiettivi inseriti sommano a un valore diverso.
Questo strumento supporta frazioni di azioni?
Gli ordini di acquisto sono arrotondati per difetto a azioni intere. Il contante residuo dopo aver coperto i deficit maggiori è mostrato come contante non allocato.
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