Portfölj Temperatur
Visualisera portföljens koncentrationsrisk med en heatmap över sektor-, lands- och valutaxponering.
Lägg till innehav för att se koncentrationsanalysen.
Så Fungerar Det
Ange dina portföljinnehav — vart och ett med namn, allokeringsprocent, sektor, land och valuta. Verktyget aggregerar din exponering i tre dimensioner: vilka sektorer som dominerar din portfölj, vilka länder du är mest exponerad mot och hur valutarisk är fördelad.
Varje dimension får en temperaturbedömning (grön till röd) och en HHI-koncentrationspoäng. Heatmap-rutnätet visar var dina sektoriella och geografiska exponeringar överlappar, vilket avslöjar dolda risker som att äga flera teknikaktier som alla är hemmahörande i samma land. Koncentrationsflaggor varnar dig när en position, sektor eller land överskrider försiktiga diversifieringströsklar.
FAQ
Vad är Portfolio Temperature?
Portfolio Temperature visualiserar hur koncentrerad din portfölj är inom sektorer, länder och valutor. Den aggregerar dina innehav i en heatmap och flaggar riskabla koncentrationsnivåer så att du kan ombalansera innan en sektor- eller landnedgång slår oproportionerligt hårt.
Vad är HHI-poängen och hur beräknas den?
Herfindahl-Hirschman-indexet (HHI) är ett vanligt mått på marknadskoncentration. För portföljer gäller HHI = Σ(vikt²) per dimension. Ett högre HHI betyder mer koncentration. För sektorer signalerar HHI > 2500 hög koncentration. För länder är HHI > 3600 en varningsflagga.
Hur tolkar jag temperaturfärgerna?
Grön (<10%) betyder väldiversifierad. Gul (10–20%) måttlig exponering. Orange (20–30%) förhöjd koncentration — överväg att minska. Röd (>30%) tung koncentration — en enskild riskfaktor dominerar.
Vad betyder det när en enskild position flaggas?
Ett enskilt innehav som överstiger 20% av din portfölj utlöser en orange flagga. Detta innebär att en enda aktie eller ETF kan påverka din portföljs totala värde betydligt. Bedöm om risken för den positionen matchar din övergripande strategi.
Hur läser jag heatmap-rutnätet?
Heatmapen visar sektor-land-skärningar. Varje cell visar hur stor procentandel av din portfölj som finns i en viss sektor inom ett visst land. Mörkare celler betyder högre koncentration vid den skärningen, vilket hjälper dig att upptäcka överlappande risker (t.ex. dominerande amerikansk teknik).
Relaterade Verktyg
Kombinera med Portföljombalansering för att åtgärda koncentrationsproblem. Fler verktyg kommer snart: korrelationsmatris, riskparitetsallokator, Monte Carlo-simulator.