ETF Overlapdetector Calculator
Detecteer gratis verborgen overlap tussen ETF's door topposities naast elkaar te vergelijken. Identificeer concentratierisico's in uw portefeuille voordat u belegt.
Vind je deze tool leuk? Help portfolios.tools voor altijd gratis te houden.
Hoe Het Werkt
De ETF Overlapdetector vergelijkt de tien grootste posities van elke ETF die u bezit en berekent paarsgewijze overlappercentages plus een totale concentratiescore. Voer elk fonds in per ticker of naam en plak komma gescheiden posities gekopieerd van het factsheet van de uitgever, Morningstar, ETF.com of Yahoo Finance. De tool dedupliceert tickers binnen elke lijst en vergelijkt elk paar zonder hoofdlettergevoeligheid. Voorbeeld: VOO en IVV houden Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon en zeven andere S&P 500 namen aan wat overlap nabij honderd procent oplevert hoewel u twee verschillende tickers bezit. QQQ stapelen op een brede marktfonds dupliceert vaak mega cap technologie gewichten zonder small cap of value blootstelling toe te voegen. Sector ETF's zoals XLK of SMH tonen matige overlap met een kern S&P fonds alleen in de grootste technologienamen terwijl ze op titel alleen gediversifieerd lijken. Internationale producten kunnen overlappen via multinationale noteringen wanneer Nestlé of Samsung in zowel een US genoteerd wereldfonds als een binnenlands large cap ETF voorkomt.
Bekijk de overlapmatrix voor elk fondspaar, de concentratiescore samenvatting en kleurgecodeerde risicobanden. Onder veertig procent overlap suggereert echt verschillende sleeves. Veertig tot zeventig procent signaleert gedeeltelijke duplicatie die review verdient. Boven zeventig procent betaalt u waarschijnlijk meerdere kostenratio's voor vrijwel identieke blootstelling. Voer de analyse uit vóór aankoop van een tweede brede markt ETF, vóór toevoegen van een thematisch fonds op een indexkern en na driemaandelijkse index rebalances wanneer top tien gewichten verschuiven. Adviseurs gebruiken dit bij onboarding om redundante legacy mutual fund menu's in een eenvoudigere ETF stack te vouwen. Na trimmen van duplicaten herplaats vrijgekomen kapitaal in weinig gecorreleerde sleeves zoals obligaties, REITs of internationale ex US fondsen met lagere paarsgewijze overlap. Koppel resultaten aan Portfolio Rebalancer om cash in ondergewicht namen te zetten en Portfolio Beta om te bevestigen dat risico daalde na consolidatie.
Driemaandelijkse index rebalances verschuiven top tien gewichten, waardoor overlapscores veranderen. Adviseurs gebruiken dit bij onboarding om redundante legacy mutual fund menu's in een eenvoudigere ETF stack te vouwen. Na trimmen van duplicaten herplaats vrijgekomen kapitaal in weinig gecorreleerde sleeves zoals obligaties, REITs of internationale ex US fondsen met lagere paarsgewijze overlap. Koppel resultaten aan Portfolio Rebalancer om cash in ondergewicht namen te zetten en Portfolio Beta om te bevestigen dat risico daalde na consolidatie.
ETF Overlapdetector. Tickers worden vergeleken zonder hoofdlettergevoeligheid.
Stap voor stap
- Voer uw gegevens in bij ETF Overlapdetector.
- Bekijk tabellen, grafieken en samenvattende metrics.
- Pas aannames aan en vergelijk scenario s voor u handelt.
Rekenvoorbeeld
De ETF Overlapdetector vergelijkt de tien grootste posities van elke ETF die u bezit en berekent paarsgewijze overlappercentages plus een totale concentratiescore.
ETF Overlapdetector: Bekijk de overlapmatrix voor elk fondspaar, de concentratiescore samenvatting en kleurgecodeerde risicobanden.
Wanneer deze calculator gebruiken
Wanneer deze calculator gebruiken: Detecteer verborgen overlap tussen ETF's door hun topposities te vergelijken. Identificeer concentratierisico's in uw portefeuille.
ETF Overlapdetector. portfolios.tools
Veelgemaakte fouten
Veelgemaakte fouten: De ETF Overlapdetector vergelijkt de tien grootste posities van elke ETF die u bezit en berekent paarsgewijze overlappercentages plus een totale concentratiescore.
ETF Overlapdetector. Bekijk de overlapmatrix voor elk fondspaar, de concentratiescore samenvatting en kleurgecodeerde risicobanden.
De Formule
Voor elk paar (A, B):
S_A = verzameling tickers in ETF A
S_B = verzameling tickers in ETF B
overlapPct = (|S_A ∩ S_B| / min(|S_A|, |S_B|)) × 100
Concentratiescore = gemiddelde van alle paarsgewijze overlapPct
Tickers worden vergeleken zonder hoofdlettergevoeligheid. Dubbele tickers binnen dezelfde ETF worden gedupliceerd. Analyse gebruikt top tien lijsten niet volledige holdings bestanden dus staartnamen kunnen ontbreken. Concentratiescore is gemiddelde van alle paarsgewijze overlappercentages over uw ingevoerde fondsen.
Beperkingen en aannames
Tickers worden vergeleken zonder hoofdlettergevoeligheid. Dubbele tickers binnen dezelfde ETF worden gedupliceerd. Analyse gebruikt top tien lijsten niet volledige holdings bestanden dus staartnamen kunnen ontbreken. Concentratiescore is gemiddelde van alle paarsgewijze overlappercentages over uw ingevoerde fondsen. ETF Overlapdetector.
Belangrijke termen
- Waarom zou ik me zorgen maken over ETF-overlap
- Wanneer u meerdere ETF's bezit met dezelfde aandelen bent u niet zo gediversifieerd als het aantal fondsen suggereert.
- Hoe wordt het overlappercentage berekend
- Voor elk ETF paar A en B bouwt de tool tickersets uit elke top tien lijst.
- Modelaanname
- De concentratiescore is het rekenkundig gemiddelde van alle paarsgewijze overlappercentages.
Alternatieven vergelijken
Voer Portfolio Rebalancer uit om overlap besparingen te herplaatsen, Portfolio Beta om risico na consolidatie te controleren, ETF Expense Ratio om kostenstapeling op dubbele fondsen te kwantificeren en Stock Chart om gedeelde mega cap namen te inspecteren op portfolios.
portfolios.tools alternatieven vergelijken ETF Overlapdetector.
FAQ
Waarom zou ik me zorgen maken over ETF-overlap?
Wanneer u meerdere ETF's bezit met dezelfde aandelen bent u niet zo gediversifieerd als het aantal fondsen suggereert. De ETF Overlapdetector toont precies welke tickers zich over fondsen herhalen zodat u echt concentratierisico ziet. VOO, IVV en SPY samen verdrievoudigt kosten terwijl nauwelijks namen buiten de S&P 500 bijkomen. Sectortilts op een breed fonds dupliceren vaak mega cap technologie gewichten zonder small cap blootstelling. Target date fondsen in een 401k plus een belastbaar S&P ETF thuis creëren verborgen overlap die veel beleggers nooit in kaart brengen. Obligatie ETF's kunnen overlappen wanneer beide vergelijkbare duration Treasuries houden. Doel is minder fondsen met verschillende economische blootstellingen, niet meer tickers die dezelfde onderliggende namen recyclen.
Hoe wordt het overlappercentage berekend?
Voor elk ETF paar A en B bouwt de tool tickersets uit elke top tien lijst. Overlappercentage is gedeelde tickers gedeeld door grootte van de kleinste set maal honderd. Honderd procent overlap betekent holdings van één ETF zijn volledige deelverzameling van de ander. Vijftig procent op twee tien namen lijsten betekent vijf gedeelde tickers relatief tot de kleinere lijstgrootte. Sector ETF's tonen matige overlap met een breed fonds alleen in mega cap technologienamen terwijl staartposities verschillen. Internationale fondsen overlappen via multinationale noteringen zoals Nestlé in US en wereldproducten. De matrix is symmetrisch: VOO versus IVV gelijk IVV versus VOO.
Wat betekent de concentratiescore?
De concentratiescore is het rekenkundig gemiddelde van alle paarsgewijze overlappercentages. Met drie ETF's zijn er drie paarsgewijze vergelijkingen. Met vier ETF's zes vergelijkingen. Een niche ETF toevoegen dat de helft van de namen van uw kernfonds herhaalt verhoogt de score ook als het nieuwe fonds alleen op titel anders lijkt. Een gedupliceerd breed marktfonds verwijderen verlaagt de score vaak meer dan share class wissels tussen vergelijkbare indexproducten. Een score van dertig met vijf distincte sectorsleeves verschilt materieel van dertig met twee bijna identieke indexfondsen plus drie satellieten. Volg de score in de tijd bij rebalancering of vervanging van legacy posities.
Wat is een goede overlappingscore?
Onder veertig procent is lage overlap: uw ETF's trekken verschillende namen. Veertig tot zeventig procent is matig: concentratie bestaat en kosten stapelen is mogelijk niet gerechtvaardigd. Boven zeventig procent is hoog: u betaalt meerdere kostenratio's voor zeer vergelijkbare blootstelling en zou consolidatie moeten overwegen. Bekijk overlap na rebalancering of bij vervanging van een legacy mutual fund door ETF's. Target date fondsen in een 401k plus belastbaar S&P ETF creëren vaak verborgen overlap die beleggers nooit in kaart brengen. Nul overlap op top tien lijsten garandeert niet nul in volledige holdings bestanden, maar top tien vangt het grootste deel van het gewicht in kapitaalgewogen indexproducten.
Waar kan ik de topposities van mijn ETF vinden?
Vind topposities op de website van de uitgever onder holdings of portefeuille tab, op Morningstar onder portefeuille, op de ETF.com holdings pagina of Yahoo Finance onder holdings. Kopieer tickersymbolen komma gescheiden. Top tien lijsten wijzigen driemaandelijks na index rebalances: ververs na rebalancedag om nieuwe mega cap gewichten te vangen. Sommige uitgevers publiceren volledige holdings CSV bestanden als u diepere analyse nodig heeft dan top tien. Bij actieve ETF's kan top tien sneller veranderen dan indexfondsen. Gebruik altijd dezelfde peildatum bij vergelijking van twee fondsen naast elkaar.
Hoe gebruik ik deze ETF-overlapcalculator op telefoon of tablet?
Ja. ETF Overlapdetector werkt in elke moderne mobiele browser. Optionele data blijft alleen op uw apparaat.
Waar worden mijn gegevens opgeslagen in ETF Overlapdetector?
Nergens op onze servers. Berekeningen draaien lokaal in uw browser.
Moet ik ETF Overlapdetector gebruiken voor belasting of juridische beslissingen?
Nee. ETF Overlapdetector levert educatieve schattingen. Raadpleeg een professional voor belangrijke beslissingen.
Gerelateerde Tools
Voer Portfolio Rebalancer uit om overlap besparingen te herplaatsen, Portfolio Beta om risico na consolidatie te controleren, ETF Expense Ratio om kostenstapeling op dubbele fondsen te kwantificeren en Stock Chart om gedeelde mega cap namen te inspecteren op portfolios.tools. Ververs holdings na driemaandelijkse index rebalances zodat overlapscores actueel blijven.