Balans-Gezondheidschecker: Calculator
Gratis balans gezondheidscalculator: beoordeel financiële kracht in 4 ratio's: current, D/E, EV, schuld. Identificeer rode vlaggen direct.
Vind je deze tool leuk? Help portfolios.tools voor altijd gratis te houden.
Hoe Het Werkt
De balans gezondheidschecker beoordeelt financiële stabiliteit met vier fundamentele ratio's uit de balans. Voer vijf cijfers in: vlottende activa, vlottende passiva, totale activa, totale schulden en totaal eigen vermogen; de tool berekent direct solvabiliteits en liquiditeitsmetrieken die beleggers, schuldeisers en analisten gebruiken. Value beleggers bekijken deze ratio's vaak vóór de resultatenrekening: een zwakke balans overleeft één slecht kwartaal maar signaleert vaak diepere stress. Gebruik cijfers uit het meest recente 10 K of 10 Q, of redelijke schattingen voor privaat bedrijf of overname doel. Controleer dat totale activa gelijk is aan totale schulden plus eigen vermogen voordat u scores interpreteert.
De current ratio meet of kortlopende activa kortlopende verplichtingen dekken. Schuld tot eigen vermogen toont hoeveel het bedrijf op geleend geld versus aandeelhouderskapitaal leunt. De eigen vermogen ratio toont welk deel van activa door eigenaren wordt gefinancierd. De schuldratio toont welk percentage activa door passiva wordt gedekt. Samen geven ze een helder beeld van balanssterkte. Vergelijk meter en ratiokaarten met sectorpeers: een retailer tolereert vaak lagere current ratio dan een gereguleerde nutsbedrijf. Let op het alertpaneel voor liquiditeit, hefboom en insolventie die opvolging in voetnoten en cashflow verdient. Voer opnieuw uit na grote schuldemissie of inkoop die hefboom overnight verschuift. Current ratio, quick ratio, debt to equity, and interest coverage summarize liquidity and solvency in one pass. Compare ratios to sector norms because capital intensity varies. Rising receivables days may precede cash flow problems even when earnings look stable. Goodwill heavy balance sheets need impairment watch in downturns.
op het alertpaneel voor liquiditeit, hefboom en insolventie die opvolging in voetnoten en cashflow verdient. Voer opnieuw uit na grote schuldemissie of inkoop die hefboom overnight verschuift. Current ratio, quick ratio, debt to equity, and interest coverage summarize liquidity and solvency in one pass. Compare ratios to sector norms because capital intensity varies. Rising receivables days may precede cash flow problems even when earnings look stable. Goodwill heavy balance sheets need impairment watch in downturns.
Balans-Gezondheidschecker. Elk van de vier ratio's draagt tot 25 punten bij aan de totale gezondheidsscore (0 tot 100).
Stap voor stap
- Voer uw gegevens in bij Balans-Gezondheidschecker.
- Bekijk tabellen, grafieken en samenvattende metrics.
- Pas aannames aan en vergelijk scenario s voor u handelt.
Rekenvoorbeeld
De balans gezondheidschecker beoordeelt financiële stabiliteit met vier fundamentele ratio's uit de balans.
Balans-Gezondheidschecker: De current ratio meet of kortlopende activa kortlopende verplichtingen dekken.
Wanneer deze calculator gebruiken
Wanneer deze calculator gebruiken: Beoordeel financiële kracht in 4 ratio's: current, D/E, EV, schuld. Identificeer rode vlaggen direct.
Balans-Gezondheidschecker. portfolios.tools
Veelgemaakte fouten
Veelgemaakte fouten: De balans gezondheidschecker beoordeelt financiële stabiliteit met vier fundamentele ratio's uit de balans.
Balans-Gezondheidschecker. De current ratio meet of kortlopende activa kortlopende verplichtingen dekken.
De Formule
current_ratio = vlottende_activa / kortlopende_verplichtingen
vreemd_ev = totaal_verplichtingen / eigen_vermogen
ev_ratio = eigen_vermogen / totaal_activa
schuldratio = totaal_verplichtingen / totaal_activa
score_cr: cr > 2,0 → 25, cr > 1,5 → 20, cr > 1,0 → 10, anders → 0
score_dte: dte < 0,5 → 25, dte < 1,0 → 20, dte < 2,0 → 10, anders → 0
score_er: er > 0,5 → 25, er > 0,4 → 20, er > 0,3 → 10, anders → 0
score_dr: dr < 0,4 → 25, dr < 0,6 → 20, dr < 0,8 → 10, anders → 0
gezondheidsscore = score_cr + score_dte + score_er + score_dr
Elk van de vier ratio's draagt tot 25 punten bij aan de totale gezondheidsscore (0 tot 100). Drempels volgen gangbare kredietanalyse heuristieken; ze screenen voor duidelijke stress maar vervangen geen volledige jaarrekening en cashflow review. Negatief eigen vermogen begrenst eigen vermogen ratio score op nul. Alerts gaan onafhankelijk van samengestelde score af voor transparantie.
Beperkingen en aannames
Elk van de vier ratio's draagt tot 25 punten bij aan de totale gezondheidsscore (0 tot 100). Drempels volgen gangbare kredietanalyse heuristieken; ze screenen voor duidelijke stress maar vervangen geen volledige jaarrekening en cashflow review. Negatief eigen vermogen begrenst eigen vermogen ratio score op nul. Alerts gaan onafhankelijk van samengestelde score af voor transparantie. Balans-Gezondheidschecker.
Belangrijke termen
- Wat betekent de balans-gezondheidsscore
- Uw balans gezondheidsscore is een samengestelde beoordeling van 0 tot 100 die financiële stabiliteit meet.
- Hoe worden de individuele ratioscores berekend
- Elke ratio wordt gescoord tegen vaste drempels.
- Modelaanname
- Een current ratio onder 1.
Alternatieven vergelijken
Combineer Altman Z Score en Piotroski F Score voor aanvullend distress screening.
portfolios.tools alternatieven vergelijken Balans-Gezondheidschecker.
FAQ
Wat betekent de balans-gezondheidsscore?
Uw balans gezondheidsscore is een samengestelde beoordeling van 0 tot 100 die financiële stabiliteit meet. Hij combineert vier kernratio's: current ratio, schuld tot eigen vermogen, eigen vermogen ratio en schuldratio, elk gelijk gewogen met 25 punten. Scores boven 70 signaleren sterke balans; onder 40 verhoogd risico. Scores rond 50 verdienen diepere review van off balance schuld, goodwill afschrijving en werkkapitaal trends voordat u alleen op winst vertrouwt. De score is screeningsafkorting, geen kredietrating. Twee bedrijven met identieke score kunnen sterk verschillen op cash conversie en covenant ruimte.
Hoe worden de individuele ratioscores berekend?
Elke ratio wordt gescoord tegen vaste drempels. Bijvoorbeeld current ratio boven 2.0 levert 25 punten, onder 1.0 nul punten. De eigen vermogen ratio maximeert boven 0.5 (25 punten) en de schuldratio scoort top onder 0.4. De vier deelscores tellen op tot de gezondheidsscore van 0 tot 100. Als totale schulden totale activa overschrijden, controleer dat eigen vermogen activa min schulden is voordat u individuele ratio's interpreteert. Negatief eigen vermogen triggert insolventie alerts ook als current ratio kortetermijn acceptabel lijkt.
Wat betekenen de risicowaarschuwingen?
Een current ratio onder 1.0 betekent dat kortlopende verplichtingen kortlopende activa overschrijden: liquiditeitsrisico. Schuld tot eigen vermogen boven 2.0 signaleert hoge hefboom. Negatief totaal eigen vermogen is een insolventie rode vlag. Elke alert bevat een uitvoerbare uitleg. Kruis alerts met ratiokaarten: een bedrijf kan één maatstaf halen en een andere missen, daarom weegt de samengestelde score alle vier gelijk. Seizoensbedrijven tonen soms lage current ratio bij jaarafsluiting terwijl jaarlijkse cashflow sterk blijft.
Worden mijn invoergegevens opgeslagen voor later?
Ja, de vijf balans inputs (vlottende activa, vlottende passiva, totale activa, totale schulden en totaal eigen vermogen) worden opgeslagen in localStorage van de browser. U kunt de pagina sluiten en terugkomen: uw cijfers blijven staan. Berekende ratio's en scores worden nooit bewaard. Niets wordt naar een server geüpload: sitegegevens wissen verwijdert opgeslagen inputs, exporteer dus kernfiguren bij gedeelde analyse. Gebruik privé browsen op gedeelde machines als u geen lokale opslag wilt.
Waar vind ik deze cijfers voor een echt bedrijf?
Voor beursgenoteerde bedrijven haalt u deze cijfers uit het meest recente kwartaal of jaarverslag (10 Q of 10 K). Vlottende activa en passiva staan in de balans onder courante posten. Totale activa, totale schulden en aandeelhouders eigen vermogen zijn meestal de laatste drie balansregels. Voor internationale bedrijven gebruikt u het geconsolideerde overzicht in één valuta; alleen segmentbalansen kunnen moedergaranties missen. ADR houders moeten geconsolideerd US GAAP filing gebruiken wanneer beschikbaar voor vergelijkbaarheid met binnenlandse peers. Off balance sheet leases and pension deficits are not fully captured in simple ratio set. Financial firms use different equity meaning than industrials. Seasonal retailers show distorted current ratio at fiscal year end versus mid year.
Hoe gebruik ik deze balans gezondheidscalculator op telefoon of tablet?
Ja. Balans-Gezondheidschecker werkt in elke moderne mobiele browser. Optionele data blijft alleen op uw apparaat.
Waar worden mijn gegevens opgeslagen in Balans-Gezondheidschecker?
Nergens op onze servers. Berekeningen draaien lokaal in uw browser.
Moet ik Balans-Gezondheidschecker gebruiken voor belasting of juridische beslissingen?
Nee. Balans-Gezondheidschecker levert educatieve schattingen. Raadpleeg een professional voor belangrijke beslissingen.
Gerelateerde Tools
Combineer Altman Z Score en Piotroski F Score voor aanvullend distress screening. Na basis solvabiliteitschecks gebruikt u dividend discount of DCF tools om cashflows te waarderen in plaats van alleen op ratio's te wedden op portfolios.tools. Combineer met Altman Z Score, Free Cashflow Yield, and DCF Valuation op portefeuilles.tools for credit aware equity research.