Calculadora de ETF de Acumulação vs Distribuição
Calculadora gratuita de ETF de acumulação vs distribuição compara os retornos após impostos para ambas as estruturas de ETF. Veja o valor final da carteira, o arrasto acumulado e a diferença de retorno anual após impostos ao longo de 20 anos.
ETF de Acumulação
7,50%
R$ 42.478,51
ETF de Distribuição
6,60%
R$ 35.904,10
Arrasto Acumulado
R$ 6.574,41
| Ano | ETF de Acumulação | ETF de Distribuição |
|---|---|---|
| 0 | R$ 10.000,00 | R$ 10.000,00 |
| 5 | R$ 14.356,29 | R$ 13.765,31 |
| 10 | R$ 20.610,32 | R$ 18.948,38 |
| 15 | R$ 29.588,77 | R$ 26.083,03 |
| 20 | R$ 42.478,51 | R$ 35.904,10 |
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Como Funciona
Insira retorno bruto, dividend yield, taxas de imposto dividendos e mais valias, investimento inicial e horizonte. Calcula retorno composto após impostos para ambas estruturas.
Reveja retorno anual após impostos, valores finais e arrasto acumulativo. A tabela ano a ano mostra como a diferença fiscal se amplia. Ajuste taxas para comparar jurisdições.
Para investidores do Reino Unido que detêm ETF de distribuição fora de ISAs ou SIPPs, cada pagamento de dividendos cria um evento tributável mesmo que reinvestido manualmente. Os ETF de acumulação detidos em contas gerais de investimento também desencadeiam imposto sobre distribuições nocionais em jurisdições como a Alemanha através das regras Vorabpauschale. Execute cenários em ETF de distribuição com rendimento de dividendo zero para ver como fica o seu retorno se todo o crescimento vier apenas da valorização do capital. Compare duas classes de ações de ETF da iShares ou Vanguard de outra forma idênticas para isolar o impacto da estrutura fiscal das diferenças do índice subjacente.
Acumulação vs Distribuição. Todos os cálculos são executados no seu navegador.
Passo a passo
- Insira os seus parâmetros financeiros
- Ajuste pressupostos para testar cenários
- Reveja cartões de resumo, tabelas e projeções
Exemplo pratico
Insira retorno bruto, dividend yield, taxas de imposto dividendos e mais valias, investimento inicial e horizonte.
Acumulação vs Distribuição: Reveja retorno anual após impostos, valores finais e arrasto acumulativo.
Quando usar esta calculadora
Quando usar esta calculadora: Compare a eficiência fiscal de ETF de acumulação vs distribuição a 20 anos.
Acumulação vs Distribuição. portfolios.tools
Erros comuns
Erros comuns: Insira retorno bruto, dividend yield, taxas de imposto dividendos e mais valias, investimento inicial e horizonte.
Acumulação vs Distribuição. Reveja retorno anual após impostos, valores finais e arrasto acumulativo.
A Fórmula
Acumulação: liquido = bruto - (dividendYield × taxaDiv)
Distribuição: liquido = bruto - (dividendYield × taxaDiv) - ((bruto - dividendYield) × taxaCG)
VF = investimentoInicial × (1 + liquido)^anos
Arrasto = VF_acc - VF_dist
Todos os cálculos são executados no seu navegador. Os valores nunca são enviados para um servidor.
Limitacoes e pressupostos
Todos os cálculos são executados no seu navegador. Os valores nunca são enviados para um servidor. Acumulação vs Distribuição.
Termos chave
- Por que os ETF de acumulação superam em contas tributáveis
- Reinvestem dividendos automaticamente sem evento tributável.
- Como são calculados os retornos após impostos
- Imposto dividendos pago anualmente em ETF distribuição.
- Premissa do modelo
- Acumulação: liquido = bruto dividendYield × taxaDiv.
Comparar alternativas
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Perguntas frequentes
Por que os ETF de acumulação superam em contas tributáveis?
Reinvestem dividendos automaticamente sem evento tributável. ETF de distribuição pagam dividendos tributados anualmente. Diferimento fiscal cria vantagem composta.
Como são calculados os retornos após impostos?
Imposto dividendos pago anualmente em ETF distribuição. Imposto mais valias na porção não dividendos. Acumulação enfrenta arrasto fiscal interno mas difere ganhos.
Qual é a fórmula para cada tipo de ETF?
Acumulação: liquido = bruto dividendYield × taxaDiv. Distribuição: liquido = bruto dividendYield × taxaDiv (bruto dividendYield) × taxaCG.
Qual é a dimensão da diferença de arrasto?
Com 2% dividend yield, 25% imposto dividendos e 20% mais valias a 20 anos, a diferença pode exceder 10% do valor da carteira.
Que ferramentas relacionadas devo usar?
Use Wealth Tax Drag e Dividend Tax Comparator.
Como uso esta calculadora de acumulação vs distribuição no telemóvel ou tablet?
Sim. Acumulação vs Distribuição funciona em qualquer navegador movel moderno. Dados opcionais ficam apenas no seu dispositivo.
Onde sao guardados os meus dados em Acumulação vs Distribuição?
Em nenhum servidor nosso. Os calculos correm localmente no seu navegador.
Devo usar Acumulação vs Distribuição para decisoes fiscais ou legais?
Nao. Acumulação vs Distribuição fornece estimativas educativas. Consulte um profissional qualificado antes de decisoes importantes.
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