Calculadora de ETF de Acumulação vs Distribuição
Calculadora gratuita de ETF de acumulação vs distribuição compara os retornos após impostos para ambas as estruturas de ETF. Veja o valor final da carteira, o arrasto acumulado e a diferença de retorno anual após impostos ao longo de 20 anos.
ETF de Acumulação
7,50%
R$ 42.478,51
ETF de Distribuição
6,60%
R$ 35.904,10
Arrasto Acumulado
R$ 6.574,41
| Ano | ETF de Acumulação | ETF de Distribuição |
|---|---|---|
| 0 | R$ 10.000,00 | R$ 10.000,00 |
| 5 | R$ 14.356,29 | R$ 13.765,31 |
| 10 | R$ 20.610,32 | R$ 18.948,38 |
| 15 | R$ 29.588,77 | R$ 26.083,03 |
| 20 | R$ 42.478,51 | R$ 35.904,10 |
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Como Funciona
Insira retorno bruto, dividend yield, alíquotas de dividendos e ganho de capital, investimento inicial e horizonte. Calcula retorno composto após impostos para ambas estruturas.
Revise retorno anual após impostos, valores finais e arrasto acumulativo. A tabela ano a ano mostra como a diferença fiscal se amplia. Ajuste alíquotas para comparar jurisdições.
Para investidores do Reino Unido com ETF de distribuição fora de ISAs ou SIPPs, cada pagamento de dividendos cria um evento tributável mesmo se reinvestido manualmente. ETF de acumulação mantidos em contas gerais de investimento também disparam imposto sobre distribuições nocionais em jurisdições como Alemanha através das regras Vorabpauschale. Execute cenários em ETF de distribuição com dividend yield zero para ver como fica seu retorno se todo o crescimento vier apenas da valorização do capital. Compare duas classes de ações de ETF da iShares ou Vanguard idênticas para isolar o impacto da estrutura tributária das diferenças do índice subjacente.
Acumulação vs Distribuição. Todos os cálculos são executados no seu navegador.
Passo a passo
- Insira seus parâmetros financeiros
- Ajuste premissas para testar cenários
- Revise cartões de resumo, tabelas e projeções
Exemplo pratico
Insira retorno bruto, dividend yield, alíquotas de dividendos e ganho de capital, investimento inicial e horizonte.
Acumulação vs Distribuição: Revise retorno anual após impostos, valores finais e arrasto acumulativo.
Quando usar esta calculadora
Quando usar esta calculadora: Compare a eficiência fiscal de ETF de acumulação vs distribuição em 20 anos.
Acumulação vs Distribuição. portfolios.tools
Erros comuns
Erros comuns: Insira retorno bruto, dividend yield, alíquotas de dividendos e ganho de capital, investimento inicial e horizonte.
Acumulação vs Distribuição. Revise retorno anual após impostos, valores finais e arrasto acumulativo.
A Fórmula
Acumulação: liquido = bruto - (dividendYield × aliquotaDiv)
Distribuição: liquido = bruto - (dividendYield × aliquotaDiv) - ((bruto - dividendYield) × aliquotaCG)
VF = investimentoInicial × (1 + liquido)^anos
Arrasto = VF_acc - VF_dist
Todos os cálculos são executados no seu navegador. Os valores nunca são enviados para um servidor.
Limitacoes e premissas
Todos os cálculos são executados no seu navegador. Os valores nunca são enviados para um servidor. Acumulação vs Distribuição.
Termos chave
- Por que os ETF de acumulação superam em contas tributáveis
- Reinvestem dividendos automaticamente sem evento tributável.
- Como são calculados os retornos após impostos
- Imposto dividendos pago anualmente em ETF distribuição.
- Premissa do modelo
- Acumulação: liquido = bruto dividendYield × aliquotaDiv.
Comparar alternativas
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Perguntas frequentes
Por que os ETF de acumulação superam em contas tributáveis?
Reinvestem dividendos automaticamente sem evento tributável. ETF de distribuição pagam dividendos tributados anualmente. Diferimento fiscal cria vantagem composta.
Como são calculados os retornos após impostos?
Imposto dividendos pago anualmente em ETF distribuição. Imposto ganho capital na porção não dividendos. Acumulação enfrenta arrasto fiscal interno mas difere ganhos.
Qual é a fórmula para cada tipo de ETF?
Acumulação: liquido = bruto dividendYield × aliquotaDiv. Distribuição: liquido = bruto dividendYield × aliquotaDiv (bruto dividendYield) × aliquotaCG.
Qual é o tamanho da diferença de arrasto?
Com 2% dividend yield, 25% imposto dividendos e 20% ganho capital a 20 anos, a diferença pode exceder 10% do valor da carteira.
Quais ferramentas relacionadas devo usar?
Use Wealth Tax Drag e Dividend Tax Comparator.
Como uso esta calculadora de acumulação vs distribuição no celular ou tablet?
Sim. Acumulação vs Distribuição funciona em qualquer navegador movel moderno. Dados opcionais ficam apenas no seu dispositivo.
Onde meus dados sao armazenados em Acumulação vs Distribuição?
Em nenhum servidor nosso. Os calculos rodam localmente no seu navegador.
Devo usar Acumulação vs Distribuição para decisoes fiscais ou legais?
Nao. Acumulação vs Distribuição fornece estimativas educativas. Consulte um profissional qualificado antes de decisoes importantes.
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