Geldgewogen Rendement Calculator
Gratis geldgewogen rendement calculator om IRR of XIRR te berekenen uit gedateerde kasstromen. Meet uw werkelijke persoonlijke rendement rekening houdend met stortings- en opnamemomenten.
Hoe Het Werkt
Geldgewogen rendement (MWR) meet uw portefeuilleprestatie rekening houdend met exact wanneer en hoeveel u stortte of opnam. In tegenstelling tot tijdgewogen rendement, dat managerschap scheidt van cashflow timing, weerspiegelt MWR uw werkelijke beleggerservaring. Als u kort voor een marktrally een groot bedrag stortte, overtreft MWR het tijdgewogen rendement omdat uw timing waarde toevoegde. Omgekeerd drukt een grote aankoop op het hoogtepunt MWR onder het gepubliceerde fondsrendement. Voer elke storting en opname in met optionele datums en de huidige portefeuillewaarde als terminale cashflow. Brokers labelen dit cijfer vaak als persoonlijk rendement op kwartaaloverzichten. Gebruik MWR om te beoordelen of uw inlegschema vermogensopbouw hielp of schaadde.
Deze calculator gebruikt de iteratieve Newton Raphson methode om het interne rendement te vinden dat de netto contante waarde van alle cashflows nul maakt. Wanneer u datums voor elke flow opgeeft, berekent het XIRR, de geannualiseerde versie met exacte dagtellingen gedeeld door 365. Zonder datums worden gelijke perioden tussen flows aangenomen en wordt een per period IRR gerapporteerd. De solver draait tot 100 iteraties en convergeert wanneer het tarief minder dan 0,01% verandert. Resultaten omvatten totaal geïnvesteerd, totaal opgenomen, totaal winst en eenvoudig totaalrendement naast IRR of XIRR. Vergelijk grote portefeuilles met uw brokeroverzicht omdat kleine afrondingen op datums XIRR enkele basispunten kunnen verschuiven. Exporteer cashflows uit brokerhistorie om dezelfde tijdlijn te reconstrueren voor vergelijking met officiële rapporten. Export cash flows from broker CSV before comparing XIRR to official performance report. Sign convention: deposits negative, withdrawals positive, ending value positive terminal flow. Convergence failures often trace to duplicate transfer rows between own accounts.
Vergelijk grote portefeuilles met brokeroverzichten omdat kleine datumafrondingen XIRR met meerdere basispunten kunnen verschuiven. Exporteer kasstromen uit de brokerhistorie om dezelfde tijdlijn te reconstrueren voordat u vergelijkt met officiële rapporten. Houd iteratietellingen en convergentievlaggen bij bij het controleren van ongebruikelijke inlegpatronen over meerdere rekeningen.
Geldgewogen Rendement Calculator. Newton Raphson itereert tot NPV nul is met 0,01% tolerantie maximaal 100 iteraties.
Stap voor stap
- Voer uw gegevens in bij Geldgewogen Rendement Calculator.
- Bekijk tabellen, grafieken en samenvattende metrics.
- Pas aannames aan en vergelijk scenario s voor u handelt.
Rekenvoorbeeld
Geldgewogen rendement (MWR) meet uw portefeuilleprestatie rekening houdend met exact wanneer en hoeveel u stortte of opnam.
Geldgewogen Rendement Calculator: Deze calculator gebruikt de iteratieve Newton Raphson methode om het interne rendement te vinden dat de netto contante waarde van alle cashflows nul maakt.
Wanneer deze calculator gebruiken
Wanneer deze calculator gebruiken: Bereken IRR of XIRR uit onregelmatige kasstromen met data: meet uw persoonlijke rendement rekening houdend met het tijdstip van stortingen.
Geldgewogen Rendement Calculator. portfolios.tools
Veelgemaakte fouten
Veelgemaakte fouten: Geldgewogen rendement (MWR) meet uw portefeuilleprestatie rekening houdend met exact wanneer en hoeveel u stortte of opnam.
Geldgewogen Rendement Calculator. Deze calculator gebruikt de iteratieve Newton Raphson methode om het interne rendement te vinden dat de netto contante waarde van alle cashflows nul maakt.
De Formule
NCW(r) = Σ(KS_t / (1 + r)^t) + EW / (1 + r)^T = 0
Newton-Raphson: r_nieuw = r_oud - NCW(r) / NCW'(r)
XIRR: NCW(r) = Σ(KS_i / (1 + r)^(d_i/365)) + EW / (1 + r)^(D/365) = 0
Totale_Winst = Eindwaarde + Opnames - Stortingen
Totaal_Rendement = Totale_Winst / Totaal_Geïnvesteerd
Newton Raphson itereert tot NPV nul is met 0,01% tolerantie maximaal 100 iteraties. XIRR annualiseert met dagtellingen gedeeld door 365. Volatile cashflow timing kan spreadsheet validatie vereisen voor belastingafstemming.
Beperkingen en aannames
Newton Raphson itereert tot NPV nul is met 0,01% tolerantie maximaal 100 iteraties. XIRR annualiseert met dagtellingen gedeeld door 365. Volatile cashflow timing kan spreadsheet validatie vereisen voor belastingafstemming. Geldgewogen Rendement Calculator.
Belangrijke termen
- Wat is Geldgewogen Rendement
- Geldgewogen rendement is het interne rendement dat timing en omvang van elke cashflow in en uit de portefeuille meeneemt.
- Wat is het verschil tussen IRR en XIRR
- IRR veronderstelt gelijke tijdsperioden tussen cashflows.
- Modelaanname
- De solver gebruikt Newton Raphson om het discontopercentage te vinden dat NPV van alle flows plus eindportefeuillewaarde nul maakt.
Alternatieven vergelijken
Vergelijk managerschap met Tijdgewogen Rendement Calculator, beoordeel risicogecorrigeerde prestatie met Sharpe Sortino Ratio en meet cumulatieve groei met Totale Rendement Calculator op portfolios.
portfolios.tools alternatieven vergelijken Geldgewogen Rendement Calculator.
FAQ
Wat is Geldgewogen Rendement?
Geldgewogen rendement is het interne rendement dat timing en omvang van elke cashflow in en uit de portefeuille meeneemt. In tegenstelling tot tijdgewogen rendement weerspiegelt MWR de werkelijke beleggerservaring omdat grote stortingen of opnames het resultaat direct beïnvloeden. MWR beantwoordt wat heb ik verdiend gegeven mijn inlegpatroon. Tijdgewogen rendement beantwoordt hoe de onderliggende beleggingen presteerden ongeacht wanneer ik geld toevoegde. Een belegger die cost averaging doet in dalingen ziet MWR dicht bij tijdgewogen rendement, terwijl iemand met eenmalige stortingen grote afwijking kan zien.
Wat is het verschil tussen IRR en XIRR?
IRR veronderstelt gelijke tijdsperioden tussen cashflows. XIRR gebruikt de werkelijke kalenderdatums van elke flow voor een geannualiseerd rendement, nauwkeuriger bij onregelmatige inlegdata. XIRR is standaard voor rekeningen met maandelijkse automatische stortingen, eenmalige bonussen en gedeeltelijke opnames. IRR zonder datums helpt wanneer u alleen kwartaalsaldi kent zonder exacte transactiedata. Geef voorkeur aan XIRR wanneer datums beschikbaar zijn omdat gelijke perioden meerjarige persoonlijke rendementen kunnen vertekenen.
Hoe werkt de Newton-Raphson oplosser?
De solver gebruikt Newton Raphson om het discontopercentage te vinden dat NPV van alle flows plus eindportefeuillewaarde nul maakt. Elke iteratie werkt het tarief bij via de helling van de NPV curve tot de verandering onder 0,01% tolerantie valt of 100 iteraties voltooid zijn. De afgeleide term voorkomt oscillatie bij goed gedrag series. Nadert de afgeleide nul, stopt de solver vroeg om instabiliteit te vermijden. Zeer onregelmatige flows nabij eindwaarde kunnen spreadsheet XIRR vereisen wanneer convergentie faalt.
Moeten stortingen negatief of positief zijn?
Gebruik negatieve bedragen voor stortingen omdat geld dat uw rekening verlaat de portefeuille ingaat als uitstroom vanuit beleggersperspectief in de standaard IRR tekenconventie. Positieve bedragen voor opnames. De eindportefeuillewaarde geldt als positieve terminale cashflow voor liquidatie vandaag. Omgekeerde tekens geven onzin tarieven of solverfalen. Stem de conventie af die uw broker op prestatierapporten gebruikt bij vergelijking regel voor regel.
Waarom is de oplosser niet geconvergeerd?
De solver kan falen wanneer alle flows hetzelfde teken delen, wanneer impliciet rendement onder minus 99 procent valt, of wanneer data inconsistent zijn. Controleer negatieve stortingen, positieve opnames en realistische eindwaarde t.o.v. netto inleg. Alle positief betekent geen investeringsbeen. Alle negatief betekent geen realisatie. Splits gecombineerde rekeningen bij vermengde bewegingen. Verwijder dubbele entries bij CSV import die transfers tussen eigen rekeningen dubbel tellen. Split combined taxable and IRA flows when measuring sleeve level personal return. XIRR day count basis differs slightly across spreadsheet engines by one basis point occasionally.
Hoe gebruik ik deze geldgewogen rendement calculator op telefoon of tablet?
Open de Geldgewogen Rendement Calculator in een willekeurige mobiele browser. Voer elke storting in als negatief bedrag, opnames als positief en uw huidige portefeuillewaarde. De solver berekent IRR of XIRR direct in uw browser. Optionele lokale opslag onthoudt uw invoer alleen op het apparaat.
Waar worden mijn gegevens opgeslagen in Geldgewogen Rendement Calculator?
Nergens op onze servers. Berekeningen draaien lokaal in uw browser.
Moet ik Geldgewogen Rendement Calculator gebruiken voor belasting of juridische beslissingen?
Nee. Geldgewogen Rendement Calculator levert educatieve schattingen. Raadpleeg een professional voor belangrijke beslissingen.
Gerelateerde Tools
Vergelijk managerschap met Tijdgewogen Rendement Calculator, beoordeel risicogecorrigeerde prestatie met Sharpe Sortino Ratio en meet cumulatieve groei met Totale Rendement Calculator op portfolios.tools bij persoonlijke versus fondsniveau rendementen. Compare with Time Weighted Return, Sharpe Sortino Ratio, and Total Return Calc op portefeuilles.tools when reporting to advisors.