Vérificateur de Santé du Bilan
Évaluez la solidité financière en 4 ratios — liquidité, D/CP, capitaux propres, endettement. Identifiez les risques instantanément.
Comment Ça Marche
Le vérificateur de santé du bilan évalue la stabilité financière d'une entreprise à l'aide de quatre ratios fondamentaux tirés directement de son bilan. Vous saisissez cinq chiffres — actif circulant, passif circulant, actif total, passif total et capitaux propres — et l'outil calcule instantanément les principales métriques de solvabilité et de liquidité que les investisseurs, créanciers et analystes utilisent pour évaluer la santé financière.
Le ratio de liquidité courante mesure si les actifs à court terme peuvent couvrir les obligations à court terme. Le ratio dette/capitaux propres évalue dans quelle mesure l'entreprise dépend de l'argent emprunté par rapport au capital des actionnaires. Le ratio de capitaux propres montre la proportion d'actifs financés par les propriétaires. Le ratio d'endettement révèle quel pourcentage des actifs est soutenu par des passifs. Ensemble, ces quatre ratios dressent un tableau clair de la solidité du bilan.
La Formule
liquidité_courante = actif_circulant / passif_circulant
dette_cp = passif_total / capitaux_propres
ratio_cp = capitaux_propres / actif_total
ratio_endettement = passif_total / actif_total
score_cr: cr > 2,0 → 25, cr > 1,5 → 20, cr > 1,0 → 10, sinon → 0
score_dte: dte < 0,5 → 25, dte < 1,0 → 20, dte < 2,0 → 10, sinon → 0
score_er: er > 0,5 → 25, er > 0,4 → 20, er > 0,3 → 10, sinon → 0
score_dr: dr < 0,4 → 25, dr < 0,6 → 20, dr < 0,8 → 10, sinon → 0
score_santé = score_cr + score_dte + score_er + score_dr
Chacun des quatre ratios contribue jusqu'à 25 points au score total de santé (0-100).
FAQ
Que signifie le score de santé du bilan ?
Votre score de santé du bilan est une note composite de 0 à 100 qui mesure la stabilité financière. Il combine quatre ratios clés — liquidité courante, dette/capitaux propres, ratio de capitaux propres et ratio d'endettement — chacun pesant 25 points. Les scores au-dessus de 70 signalent un bilan solide ; en dessous de 40, un risque élevé.
Comment les scores individuels des ratios sont-ils calculés ?
Chaque ratio est noté selon des seuils établis. Par exemple, une liquidité courante au-dessus de 2,0 obtient 25 points, tandis qu'en dessous de 1,0 obtient 0. Le ratio de capitaux propres atteint le maximum au-dessus de 0,5 (25 points), et le ratio d'endettement obtient la meilleure note en dessous de 0,4. Les quatre scores sont additionnés pour le score de santé 0-100.
Que signifient les alertes de risque ?
Une liquidité courante en dessous de 1,0 signifie que les obligations à court terme dépassent les actifs à court terme — risque de liquidité. Dette/capitaux propres au-dessus de 2,0 indique un effet de levier élevé. Des capitaux propres négatifs sont un signal d'insolvabilité. Chaque alerte inclut une explication pratique.
Mes données sont-elles enregistrées pour plus tard ?
Oui, les cinq données du bilan (actif circulant, passif circulant, actif total, passif total et capitaux propres) sont enregistrées dans localStorage. Vous pouvez fermer la page et revenir plus tard — vos chiffres seront toujours là. Les ratios et scores calculés ne sont jamais persistés.
Où trouver ces chiffres pour une entreprise réelle ?
Pour les sociétés cotées, obtenez ces chiffres du dernier rapport trimestriel ou annuel (10-Q ou 10-K). L'actif et le passif circulants figurent au bilan sous les postes courants. L'actif total, le passif total et les capitaux propres sont généralement les trois dernières lignes du bilan.
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